2025年5月金管局处罚分析（银行业）罚单112张处罚金额3560.30万元

成于微言 · 公众号 · 银行 · 2025-06-13 23:57

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本期，其他类金融机构罚单涉及业务为：信贷业务、贸易融资、信息科技风险、授信业务、公司治理、项目融资。处罚要点主要为：违规提供融资、违规发放贷款、重要信息系统管理不到位、授信管理不到位、贷后管理不到位、合作机构管理不到位、违规为企业提供项目融资。

二、全国区域分析

01、全国罚单数量分布

本期，罚单数量在全国区域分布，主要集中在 贵州省、湖南省、江西省、河北省、陕西省 ，其中，贵州省罚单合计15张，占比13.39%；湖南省罚单合计14张，占比12.50%；江西省罚单合计13张，占比11.61%；河北省罚单合计12张，占比10.71%；陕西省罚单合计11张，占比9.82%。

02、全国罚单金额分布

本期，处罚金额在全国区域分布，主要集中在 江西省、河北省、湖北省、浙江省、江苏省 ，其中，江西省累计处罚金额为848.00万元，占比23.82%；河北省累计处罚金额为605.00万元，占比16.99%；湖北省累计处罚金额为350.00万元，占比9.83%；浙江省累计处罚金额为335.00万元，占比9.41%；江苏省累计处罚金额为256.00万元，占比7.19%。

03、全国单张大额罚单详情

单笔处罚金额较大的机构为： 某A城商行 、 某B城商行南昌分行 、 某农商行 。

某A城商行 单笔罚没最高金额为290.00万元，罚单由邢台金融监管分局开出，主要违规问题为：风险分类不准确、贷款管理不到位。

某B城商行南昌分行 单笔罚没金额为204.00万元，罚单由江西监管局开出，主要违规问题为：贷款管理不到位、贷后管理不到位。

某农商行 单笔罚没金额为185.00万元，罚单由湖北金融监管局开出，主要违规问题为：股东股权管理不到位、信贷管理不到位、超资质投资资管产品。

三、受罚机构类型分析

01、受罚机构类型罚单数量

本期，从被处罚机构类型分析，罚单主要集中在 城市商业银行、农村商业银行、国有大型商业银行、农村信用社、股份制商业银行 。

城市商业银行罚单合计34张，占比30.36%；农村商业银行罚单合计28张，占比25.00%；国有大型商业银行罚单合计24张，占比21.43%；农村信用社罚单合计8张，占比7.14%；股份制商业银行罚单合计6张，占比5.36% 。

02、受罚机构类型处罚金额

本期，从被处罚机构类型分析，处罚金额主要集中在 农村商业银行、城市商业银行、国有大型商业银行、股份制商业银行、农村信用社 。

农村商业银行累计处罚金额为1304.50万元，占比36.64%；城市商业银行累计处罚金额为1299.00万元，占比36.49%；国有大型商业银行累计处罚金额为433.30万元，占比12.17%；股份制商业银行累计处罚金额为162.00万元，占比4.55%；农村信用社累计处罚金额为156.50万元，占比4.40% 。