《信贷风险管理精华文集(第二季)》
孙自通 主编
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售价为98元(包邮)
《信贷风险管理实务精华文集(第二季)》
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理念、文化篇
行业优先与客户优先——授信指引与准入条件的设计思路
这“九大”类型的贷款客户,需审慎准入
二级分行视角下零售条线业务的“柠檬市场”
如何成为一名优秀客户经理,做好这 6 方面是关键
如何通过“操作手册机制”改进作风,落实“合规致胜、专业致胜、效率致胜”
做好信贷业务需要关注的 8 个基础问题
如何运用信用评分技术
如何运用大数据破解小微企业融资难题
你知道个贷业务呈现什么新常态吗
“业务”与“风控”——两大部门的爱恨情仇
信贷风险的技术论——中小企业信用风险的要素分析法
规模划分不当心,客户经理两行泪!
规避抵押物风险的【三点】思考!
问道!如何练成中小企业信贷经营的“真”功夫?
【解读】从贸易融资自偿性思考信贷风险管理的差异化挑战!
数据经济时代下信贷财务智能分析与风险预警
【离场】意识下商业银行【非不良】贷款企业的主动压退!
如何分析工程类项目的担保风险?(六大担保风险)
商业银行贷款内部控制环节为何失效?——评山西晋中巨额骗贷案
通过质押贷款的合理运用,帮助客户解决大难题!
贷前、审批篇
“接待”“面谈”——小工作、大学问
看、听、问、核、析——贷前调查的 5 大绝招
一手房与二手房贷款审批要点对比
非财务信息分析在信贷业务中的 3 大作用
从“相亲”到“结婚”——中小企业授信的过程
如何用好一份房地产评估报告,做好这 5 点是关键
老板的这 12 大“软信息”,重要性你真的知道吗?
“底子”“面子”“日子”——债权人视角下的三大财务报表
保证人贷前审查 4 大注意事项
如何制定一个完整的授信方案
交叉检验的 6 大方法,优秀客户经理必须了解
贷前调查“十大”锦囊妙计
如何审查固定资产贷款
关于房屋抵押,99% 的人都忽视了这 4 大问题
浅谈房地产抵押的 5 大风险及 4 大审核要点
贷款初审要点及电核技巧
先看人后看事——如何评估借款人的人品
如何审查借款人的借款用途
如何评估借款人的还款意愿与还款能力
如何分析借款人的第一还款来源——三大来源、两个重点、一条主线
浅谈保理在融资租赁风险资产转移中的应用
“庖丁解牛”风险提前看
“年龄”因素在信用分析中的作用
生产型企业的 8 大特点、3 大风险、10 大授信要点及总体授信原则
借款人潜在信用风险的 10 大分析方法及 5 大防范措施
人、房、生意——哪个才是贷款实地调查的重点几个?
不能承受之痛——谈谈企业的担保链问题及银行的防范措施
如何做好交叉检验?
抵押物审查,究竟该审查什么
如何做好授信业务,把握这 4 个核心点是关键!
如何做好机器设备抵押业务
商业银行如何做好非财务信息的分析
如何做好“贷款三查”工作——有效控制信贷风险的关键
如何核实企业的销售收入
识别借款人隐性负债的 7 大方法
信贷风险的技术论:财务报表型信贷技术的财务分析方法及其“破局”
如何分析借款人自有资金的真实性
小企业看老板,对老板的 12 项软信息的调查
解读:信贷人员如何从现金流量表快速寻找现金流量?
【解读】固定资产贷款发放审核的“三类”信息及其风险案例!
【解读】商业银行如何做好流动资金贷款的支付审核?
【解读】企业贷款发放审核环节常见问题的案例化解读!
【解读】关于国有出让土地使用权抵押金额的思考!
【解读】商业银行押品管理的“三大”维度及其案例!
如何判定中型贷款企业是否经营稳定和持续?
从【六大维度】监控分析:商业银行的信贷资产质量!
如何分析借款人的财务报表?(思路 + 方法)
财务造假套路多,最简单的方法帮你辨!
贷前阶段商业银行如何做好房地产押品管理?
如何“找出”借款申请人的实际控制人?(案例分析)
如何评估贷款企业授信方案的合理性?(四大关注点!)
小微企业财务报表分析入门
资产 = 负债 + 所有者权益
商业银行如何做好房地产押品的落实、权证移交及放款审核?
如何做好担保业务中法律审查工作?——4 大要点!
贷后、清收篇
认清客户违约的这 3 个层次,对清收至关重要
催收是什么,你真的知道吗
如何做好贷后管理,明确这 8 大底线是关键
一位基层银行行长的口述:我亲历的 5 个跑路老板的故事
你真的会发“催款函”吗?
——信函催收的 18 个要点及 4 类范本
商业银行如何做好房地产押品的贷后管理?
如何清收大学生助学贷款?(案例分析 + 启示)
讨债三忌:慈、昏、懦!
专题、其他篇
一文了解违法发放贷款罪
网络借贷 4 大核心问题深度解读
融资业务中企业征信记录应用风险管理探究
浅谈项目成功投放 6 大阶段的必备要素
500 万元借款转至查封账户,还能要回来吗?
借款合同 13 大核心条款解读
一文了解银行合规制度的 6 大风险
聊一聊土地房产性质分类那些事儿
浅谈石材行业的“前世、今生、未来”
如何审查保理贸易合同中的那些“是是非非”
融资担保公司合作模式那些事儿
“三不碰”“七应该”——信贷老司机教你如何防范信贷法律风险
一文了解核保核押
借款人是怎么赚到钱的?——借款人收益周期分析
早、快、活、准、“狠”——掌握风险控制的主动权
通过案例谈风控的 7 个要点
典当业移交监管后的分析和前瞻
“茶马古道、洗尽铅华”——茶行业的未来发展之路
台州“小微三骏”为何能成为行业标杆
谁说银行从来都是锦上添花——谈谈银行的重组贷款
船舶行业,限制性进入行业
信用违约的“金字塔”层次结构分析
说一说你所不知道的旅游行业
扒一扒你所不知道的面粉加工行业!
银行从业人员需谨慎发放“借名贷款”,容易触犯违法发放贷款罪!
资金挪用、虚假交易、账户接管——交易欺诈的 3 种类型及其风险控制!
“以物抵债”能否在处置变现后补足差价?
疫情之下,如何重新审视医药行业的信贷风险?
夫妻一方以“共同财产”为由提起执行异议之诉如何获得支持
仅抵押房产时其“占用范围内的建设用地使用权”范围有多大?(9大案例)
“以物抵债”协议能否排除案外人强制执行
严惩职业放贷人!未依法取得放贷资格以民间借贷为业的,相应民间借贷行为无效,情节严重,还可能被追究刑事责任!
《民法典》关于保证担保的 12 点新变化——附新旧条文对比!
抵押物被别的债权人首封,迟迟不处置,怎么办?
被执行人的未成年子女名下财产能执行吗?
法院能直接执行被执行人配偶名下的财产吗?
银行委托律师所花费的律师费,能否要求借款人或担保人承担?(太全了,相关问题一网打尽!)
《赢在风控》
寇乃天 著
售价为108元+邮费10元
第一部分 流 派 篇
第一章 信贷技术的“流派争鸣”
第一节小微企业信贷技术的“流派争鸣”及其本土实践
第二节 浅析 IPC 信贷技术的逻辑图谱与中国运用
第三节微贷技术的运作原理与实证分析
第四节淡马锡“信贷工厂”信贷技术的中国本土化
第五节作为技术流派的“信贷工厂”的风控逻辑及其精髓
第六节富国银行小企业信贷技术的经营之道
第七节小额信贷技术的国际化及其启示
第八节大数据信贷技术的潮流化发展
第二章 关系型信贷技术的风控逻辑
第一节关系型信贷技术的客户策略分析
第二节乡土中国语境下关系型信贷技术的“关系”解读
第三节关系型信贷技术的优劣势分析
第四节关系型信贷技术的“本土化”实践
第三章交易型信贷技术的风控体系
第一节 交易型信贷技术的体系化分析
第二节 财务报表型信贷技术的财务分析方法及其“破局
第三节 信用评分信贷技术的国际化及其国内运用
第二部分 精 粹 篇
第四章 信用分析的传统方法
第一节 信用违约层次的技术及其案例启示
第二节 小微企业信贷风险的识别方法
第三节 小微企业信贷客户“信用识别”的一般方法
第四节 小微企业信用风险的要素分析法
第五章 信贷分析的逻辑起点
第一节 信息经济学视省下企业信贷技术的逻辑起点
第二节 信贷技术逻辑下的“软信息”及其关注点
第三节 大数器时代下的“硬信息”及其机遇
第四节 商业银行如何做好非财务信息的分析
第六章 信贷分析的“五维框架”:宏观维度
第七章 信贷分析的“五维框架”:行业维度
第一节 “行业风险”视角下环境风险指数的信贷体系
第二节 从六大维度解读“经营风险指数”的行业风险
第三节 信贷经营视角下行业信贷风险的对策分析
第八章 信贷分析的“五维框架”:区域维度
第一节 区域信贷管理的五大风险指标体系
第二节 区域信贷风险管理的理论架构及其四种“兵器”
第九章 信贷分析的“五维框架”:客户维度
第一节 关联企业信贷风险的困境及其对策
第二节 “拖死人”的应收账款的信贷分析策略
第三节 “柠檬市场”效应下担保圈风险的防范策略
第四节 “离场”意识下信贷客户主动退出策略
第十章 信贷分析的“五维框架”:反欺诈维度
第一节 全流程风险管理下申请欺作的反欺诈风控技术
第二节 企业信贷交易欺诈的三种类型及其风险控制
第十一章 信贷经营的热点问题
第一节 逆向思维下信贷技术实践的“大败局”反思
第二节 普惠金融视角下小微企业的信贷均衡策略
第三节 “绿色”信贷视角下环境风险的管理策略
第四节 回归风险经营逻辑下的信贷悖论及其“破局”
第三部分 趋 势 篇
第十二章 信贷风控的“进阶之路”
第一节 信贷层次与进阶视角下信贷技术的展开与进阶
第二节 金融科技潮流下信贷风控的模式演化
第十三章 大数据技术的智能风控化
第一节 信贷技术意义上“大数据”的两层含义
第二节 互联网银行浪潮下大数据风控的信贷实践
第三节 智能风控趋势下大数据信贷技术的技术实现
第四节 智慧银行经营战略下智能风控的“技术风暴”
第十四章 反欺诈的大数据解读
第一节 大数据信贷技术下的“反欺诈”风险防范问题
第二节 互联网新时代下信贷反欺诈的四大挑战
第三节 大数据视角下信贷反欺诈的基本逻辑及三大对策
第十五章 信贷技术的创新趋势
后记
参考书籍
《草根信贷员工作笔记》
王飞 著
售价为39.8元+邮费10元
第一章 微贷客户故事篇
1、为什么要写《微贷客户故事》
2、《微贷客户故事》之年轻难免失手
3、《微贷客户故事》之信贷员的“初恋客户”
4、《微贷客户故事》之如何以弱胜强?
5、《微贷客户故事》之信贷员较真为哪般?
6、《微贷客户故事》之感性判断,理性分析
7、《微贷客户故事》之同龄客户二三事
8、《微贷客户故事》之单枪匹马走江湖
第二章 微贷客户营销篇
1、《扫街营销六讲》序言--为什么要写扫街营销?
2、《扫街营销六讲》之为什么选择扫街营销?
3、《扫街营销六讲》之扫街是信贷员的唯一选择吗?
4、《扫街营销六讲》之如何提高扫街营销效率?
5、《扫街营销六讲》之要和客户聊什么?
6、《扫街营销六讲》之信贷员要做“控场王”
7、《扫街营销六讲》之 扫街营销速成法
8、信贷员营销客户的三种境界
9、信贷员,放弃那些自欺欺人的营销方式吧!
10、微贷客户经理必看-角色转化营销法
11、客户经理,没有客户仅仅是因为你不够努力?
12、信贷员,获得陌生客户信任的小技巧
13、信贷员,单枪匹马怎么营销农贷业务?
14、信贷员怎么应对“业务空档期”?
第三章 微贷客户调查篇
1、如何甩掉“不良客户”
2、实地调查前,信贷员该做啥准备?
3、客户逾期了,信贷员该怎么办?
4、农贷“能人把控风险”经验浅谈
5、【微贷客户经理必学】调查就问这三个问题,从容应对陌生客户!
6、为什么要调查客户的经营历史?
7、如何能保证交叉检验的准确性?
8、如何在客户调查中掌握“主动权”?
9、一个老赖的自白:我是怎么欺骗信贷员的!
10、掌握三个技巧,严防农户替贷!
11、信贷员:调查不清楚仅仅是因为你技能不熟吗?
12、信贷员如何做好“家访”工作?
13、客户又要申请贷款,信贷员该怎么想?
14、如何避免农贷客户成为“不知道饱的金鱼”?
第四章 微贷客户维护篇
1、伺候好你的客户,让他受不了别人家的客户经理
2、客户宁愿多花几万利息也要找你贷款的秘密
3、维护客户的黯黑技巧,信贷员慎用
4、信贷员和审贷委是敌人吗?
5、客户请吃饭,到底去不去?
6、信贷员用心的价值?
7、和客户成为朋友的秘诀
8、拜访客户大人
9、让客户喜欢你的秘密
10、信贷员:客户你为何不懂我的“爱”?
11、信贷员最想要的客户
12、客户的满意度来自哪里?
13、信贷员如何当好“中介”
14、《信贷员日记:和客户能成为朋友吗?》
15、菜鸟信贷员的人脉困惑?
第五章 微贷信贷员修炼篇
1、信贷员,互联网和你有什么关系?
2、信贷员将来会变成“赏金猎人”吗?
3、老信贷员自述:感谢当年傻不拉几的自己
4、银行的冬天,一线员工的春天
5、信贷员行走江湖的五字真经
6、优秀信贷员必备的“缺点”
7、入职三年信贷员的真实告白
8、微贷信贷员必备的五个素质之纳新意识
9、微贷信贷员必备的五个素质之反省精神
10、微贷信贷员必备的五个素质之容人容事
11、微贷信贷员必备的五个素质之借力意识
12、微贷信贷员必备的五个素质之大局观
13、怎样做好微贷信贷员?
14、如果不做信贷员了,你还能做什么?
15、为什么信贷员不能“吃拿卡要”
16、信贷员的低姿态,高身段和硬要求
第六章 网点厅堂服务篇
1、为什么银行厅堂内不放音乐?
2、大爷大妈们愿意在银行排队的真实原因?
3、理财经理:别担忧你家利率低,你还能依靠这些
4、银行来了智能机器人,大爷大妈们是拒绝的!
5、为啥银行里的客户爱吵架?
6、不想当大堂经理的信贷员,不是一个好理财经理
7、用大数据做微贷的几个难题
8、“经验主义”~微贷IPC技术实践的桎梏
9、破解银行网点微信公众账号生存难题
第七章 随笔
1、一个信贷员的人生信仰
2、回忆我大学时的创业故事
3、千千万万个马云站起来?
4、写作是我要保持50年的生活习惯
5、为什么看了很多文章,业务还是没有提高?
6、如何才能和公司之间不互相亏欠?
7、书,书房,读书
8、职场当中的归零心态