吴江水：全社会合同法律风险状况分析报告2020（一）（微信文章未删减版）

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本文来源：吴影吴踪

法律风险、合规风险均为基于规则而产生的风险，而法律是所有规则中最为刚性的规则，也因此成为最重要的规则风险。合同相关的诉讼、仲裁均为法律风险事件，其裁判更具规范性、广泛性和代表性，可最大程度地反映全社会的合同法律风险状况。

本报告旨在通过对公开收集到的特定年份内合同相关裁判文书的大数据分析，从司法审判角度分析合同法律风险事件的分布、概率、地域性等状况，为企业的合同法律风险管理和合规管理等提供参考依据。

报告目录

一、信息来源及基本分布

1.1 术语定义

1.2 数据来源

1.3 分析方法

1.4 声明与保证

二、合同法律风险事件样本分布

2.1 样本裁判文书的分布

2.1.1 民事合同纠纷裁判文书

2.1.2 涉及刑事及行政责任的合同法律风险事件

2.2 合同民事诉讼要素的分布

2.2.1 诉讼主体分布

2.2.2 诉讼金额分布

2.2.3 审理时长分布

2.2.4 诉讼审级分布

2.3 合同民事诉讼风险事件的案由分布

2.3.1 合同诉讼的案由分布

2.3.2 数量最多的十类案件案由

2.3.3 典型合同的案由分布

2.4 合同民事裁判依据分布

2.4.1 高频引用实体法条

2.4.2 高频引用程序法条

三、合同法律风险的地域差异

3.1 合同法律风险事件的省份分布

3.1.1 合同民事责任风险的地域分布

3.1.2 合同诈骗刑事责任风险的地域分布

3.2 主要典型合同的民事法律风险分布

3.2.1 借款合同纠纷的相关分布

3.2.2 买卖合同纠纷的相关分布

3.2.3 银行卡纠纷的地域分布

3.2.4 租赁合同纠纷的地域分布

3.2.6 建设工程合同纠纷的地域分布

3.3 民事合同法律风险的相关规律

3.3.1 风险事件总量与区域经济总量

3.3.2 风险概率排名与经济总量排名

3.3.3 风险事件概率与地域人口总量

3.3.4 风险事件概率与土地面积差异

3.3.5 风险事件概率与人均GDP

3.3.6 风险事件概率与人口密度

四、对2019年合同法律风险状况的总结

内容摘要

2.2 合同民事诉讼要素的分布

合同诉讼的要素，包括合同诉讼的主体、程序、审级、裁判依据等，对于这些数据的分析，旨在揭示相关维度的总体状况。

2.2.1 诉讼主体分布

在筛选出的7,414,172件合同相关民事裁判文书中，可识别诉讼主体的样本显示此类诉讼以自然人主体为主，其分布如下图所示：

解读：基于可识别的数据，涉及合同的民事诉讼主体中自然人达84.47%、法人仅为15.36%，合同民事诉讼主体以自然人为主。

2.2.2 诉讼金额分布

在筛选出的合同相关民事裁判文书中，能够合格识别诉讼金额的共为2,906,101件，简单划分诉讼金额区间后的案件比例如下：

解读：基于以上可采集的数据，尽管经济总量、经济规模已有长足发展，但55.18%的诉讼金额在10万元以下、84.42%在50万元以下、97.5%在500万以下。因而与实力雄厚的企业进行大宗交易，其法律风险事件的暴发概率明显降低。

2.2.3 审理时长分布

基于全国法院系统长期以来的不懈努力，合同类民事案件的审理时长大大缩短。基于可提取的数据，审理时长分布如下：

按照时长递增顺序排列,各时长所占比例如下：

解读：基于这一数据，过1/4的案件可在当天审结、近65%的案件可在15天内审结、近8成的案件可在30日内审结。尤其是93.87%的案件可在90天内审结，可作为预估处理民事法律风险事件所需时长的上限。

2.2.4 诉讼审级分布

同样基于筛选出的数据,可识别审理法院层级的样本以如下的情形分布：

对于同样的数据进行审理层级分析,包括无法识别其审级的“其他”裁判文书在内，分析结果如下图：

解读：由于各级法院均有一审案件、二审则只能在中级以上法院，一审案件的总量必然高于基层法院审理的案件总量。按照以上数据，二审案件数量占一审案件数量的13.52%，可视为案件进入二审的概率。同理，再审案件与一审案件之比为0.5%，最终进入再审的概率微乎其微。

2.3 合同民事诉讼风险事件的

案由分布

以最高人民法院的案由分类标准为依据，符合标准的3,485,790件合同民事裁判文书显示了全社会的诉讼案件类别特征。

2.3.1 合同诉讼的案由分布

样本中不同案由的案件数量分布差距明显，从上百万件的借款合同纠纷到只有个位数案件的悬赏广告纠纷，主要分属61个案由。

解读：上述统计显示了年度内各类合同法律风险事件的发生率高低，为集中资源应对高发风险提供了参考依据

2.3.2 数量最多的十类案件案由

前述数据中，排名前十名的案件中共有典型合同5个、非典型合同5个，其中的房屋买卖合同仍属于典型合同中的买卖合同。其分布和排列如下：

解读：这一结果显示，数量最多的借款合同案件总数1,391,579、占样本总量的41.64%。但偿还能力是否与宏观经济形势存在相关性，尚待研究。如将房屋买卖合同归入买卖合同，则买卖合同总数为736,409件，占总数3,485,790件的21.13%。而房屋买卖合同纠纷的庞大数量，也反映了经济发展、国民生活与房地产业的相关性。

2.3.3 典型合同的案由分布

根据《民法典》，典型合同共分为十九类，分别为：买卖合同、供用电/水/气/热力合同、赠与合同、借款合同、保证合同、租赁合同、融资租赁合同、保理合同、承揽合同、建设工程合同、运输合同、技术合同、保管合同、仓储合同、委托合同、物业服务合同、行纪合同、中介合同、合伙合同。依此分类排列，合同民事法律风险的分布情形如下：