【重磅】100万美元以上高净值客户注意！7月1日起反洗钱严察，账户该怎么办？

对海外人士有何影响？

去年12月30日，中国人民银行发布金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法， 将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，外币等值1万美元 ，同时，新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。

啥意思呢？也就是说，现金交易超过5万元，查！跨境非现金交易额超过20万元的，查！

这对于在海外生活和学习的很多华人来说，无疑是当头一棒啊。

打个比方，留学英国的盆友，以前交个学费一次就搞定了，现在还要转个五六次才行？想邀请爸妈来英国旅游，一次都换不到5万以上，这样一限制，感觉好麻烦啊。

突然间好羡慕那些有先见之明的人有木有…… 那些移民英国后已经换了国籍、或者资产已经转移的盆友们，你们就偷着乐吧！

中国人的海外资产该如何应对？

此次《管理办法》主要对 在中国境内开立账户的非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构影响较大。

非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构在开立金融账户时，需要详细填写账户持有人或控制人的税收居民身份声明文件，并应确保信息真实、准确。

那具体到我们每个人的生活中，又会产生什么样的影响呢？中国人的海外资产又该如何应对？