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大量资金不断涌入数字货币市场，与之相关的ICO项目市场持续火爆。在ICO活动中，一部分代币被出售给项目的早期支持者，以换取法定货币或其他数字货币，通常是比特币。ICO项目参与门槛较低，缺乏监管，为初创企业提供了一种快速的融资方式；投资者对项目涉及的数字货币抱有未来升值的预期。
数字货币不断受到投资者的青睐，对不法分子也颇具吸引力。目前流行的数字货币非央行发行，理论上不受政府干预；其匿名性使它具有像现金一样隐藏交易的能力，这使得数字货币可以逃避监管政策。
犯罪分子将数字货币用于各种违法犯罪中。根据英国财政部2015年的一份风险评估报告，犯罪分子利用数字货币，多数是在进行线上市场的传统犯罪交易。数字货币交易所很容易成为洗钱、恐怖主义等的犯罪平台。2017年7月28日，美国政府对俄罗斯商人Alexander Vinnik提起控诉，罪名包括洗钱和使用BTC-e交易所的比特币交易进行违法犯罪活动。BTC-e交易所是世界上最大最早的虚拟货币交易所之一，涉嫌利用比特币为犯罪组织洗钱40多亿美元。
普通投资者投资数字货币一般会面临两类风险：一是数字货币本身的投机风险；二是不受监管的数字货币交易平台带来的风险。如果投资者购买的某数字货币在技术上并不具备数字货币特征，仅仅是挂数字货币之名的非法集资，那么风险就更大了。
数字货币具有投机风险。投资数字货币，更像是一种投机行为。由于缺乏实际兑换价值，且自身价值不以“货币锚”为基准，容易受到监管政策变化的影响，数字货币价格易发生巨幅震荡，普通投资者盲目跟风容易遭受重大损失。
数字货币交易所缺乏对消费者合法权益的保护，当出现非法经营、经营者携款潜逃时，投资者损失惨重。由于法律缺乏和监管规定不明，即使损害被证明，交易平台对遗失的资金也难以判定法律责任并赔付。
近年来，匿名的数字货币成为勒索攻击的最新犯罪工具。比特币等数字货币的出现，一定程度上助长了勒索病毒的泛滥。网络安全公司Malwarebytes数据显示，勒索案件在网络攻击事件中的比例由2015年的17%上升到2016年的61%，其中2016年比特币勒索在黑客攻击模式中比例上升近50%。勒索病毒的传播给全球互联网造成了巨大破坏。2017年5月12日，全球爆发的勒索病毒“WanaCrypt0r 2.0”使至少99个国家的7.5万台计算机被感染。黑客索要比特币赎金，否则将删除所有资料。比特币勒索的危害不仅表现在造成直接的经济损失上，还因勒索攻击造成医疗卫生、教育、金融等行业公共服务中断，危害公众利益，甚至危及国家层面的网络安全。
比特币等数字货币的持续热炒，让国内外不法分子抓住人们欲快速致富的心理，利用数字货币概念，炮制传销骗局。人民银行货币金银局发布的《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》，引起了人们对数字货币传销及诈骗的重视。数字货币传销用“新概念”炒作，通过重奖拉人头，层层发展下线，打着创新的幌子，不改传销的本质；通过模仿比特币构建平台系统，操纵山寨币的产生及交易行情，吸引投资人购买，等时机成熟，再大量抛售；投资者损失惨重。而原始的比特币由去中心化的“挖矿”产生，不受任何人操纵。江苏省互联网金融协会出台的《互联网传销识别指南》（2017年版），已对26种数字货币非法传销项目进行了曝光，其中，维卡币已经被证实是一个全球性的传销骗局，在德国、印度，维卡币受到政府的严厉打击，全球多个国家均已对维卡币的传销行动发出警告。
