课程纲要
专题一：跨境人民币全体系（一天）
一、 人民币国际化发展现状
1.1 支付、贸易融资的市场份额
1.2 人民币跨境交易的主要地域
二、 跨境人民币的账户体系
2.1清算银行、代理银行、结算银行
2.2人民币同业往来账户
2.3境内人民币结算账户
2.4境外企业人民币账户（NRA）
2.5自贸区人民币账户（FTA）
2.6跨境人民币账户融资
三、 跨境人民币的信息系统
3.1 RCPMIS系统
3.2 CIPS系统
3.3 SWIFT系统
四、 跨境人民币的具体业务
4.1经常项目
4.1.1货物贸易
4.1.2服务贸易
4.1.3离岸转手
4.1.4 个人跨境交易
4.2 资本项目（1）
4.2.1人民币外债
4.2.2人民币跨境担保
4.2.3人民币企业对外放款
4.2.4人民币跨境直接贷款
4.2.5人民币境外人民币项目融资
4.2.6人民币双向资金池
4.3 资本项目（2）
4.3.1 外商直接投资（FDI）
4.3.2 境外直接投资（ODI）
4.3.2 人民币返程投资
4.4 资本项目（3）
4.4.1 人民币跨境证券投资
4.4.2 人民币跨境股权投资
五、 跨境人民币金融制裁风险管理
5.1 跨境业务的客户尽职调查
5.2 美国OFAC金融制裁的核心制度
《爱国者法案》与SDN制裁名单
50%规则
一级和二级制裁规则
针对中国的金融制裁措施
专题二：商业银行国际业务表内外融资产品体系大全
（一天）
第一部分、国际信用证
一、理论知识储备
（一）起点：国际贸易赖以兴盛的各支撑体系介绍
1.物流及物流保障体系：三类运输方式，海运市场、保险
2.资金流：全球主要清算系统
3.信息流：商业信息流、金融信息流、反洗钱
4.单据流：物流单据、商业单据、监管单据及金融单据体系
（二）信用证各当事人及法律关系
1.开证申请人与终端买方
2.受益人与终端卖方
3.开证申请人与信用证下涉及的全部当事银行间关系
4.受益人与信用证下涉及的全部当事银行间关系
5.信用证下保兑行、开证行、承兑行及偿付行之间关系
（三）UCP600和ISBP介绍及要点点评
（四）从产品设计的角度，看国际规则中的关键条款
1.最高院关于信用证止付例外、例外之例外
2.深入认识议付行及议付行为
3.从一起融资贸易两次司法攻防理解如何获得善意议付行地位
3.延期付款和承兑信用证下融资关注点
5.不可抗力条款解析
6.国际规则之外，信用证业务适用法律及司法管辖权探讨
二、产品体系介绍
（一）出口信用证篇
1.打包贷款，
2.出口押汇
3.出口议付
4.福费廷
4.1. 出口福费廷和NRA福费廷的定义
4.2. 福费廷三种业务模式：自营福费廷、代理福费廷、转卖福费廷
4.3. 福费廷三种业务基础：出口信用证福费廷、票据保付、商业信用D/A
4.4. 出口信用证福费廷两种模式：自开自议、他行承兑
4.5. 他行承兑证下福费廷在贸易和工程项下账期不同的应对注意点
4.6. 再议议付，押汇和福费廷
4.7. 法院可否止付已经办理福费廷的信用证
4.8. 福费廷项下纳税研究（卖断人及包买行）
4.9. NRA福费廷被遗漏的合规风险点在哪里
5.出口项下融资产品的组合设计
（二）进口信用证篇
1.进口开证
1.1. 货物贸易和服务贸易下进口开证
1.2. 委托代理开证
1.3. 分离式占用授信额度方式开证的结构设计
1.4. 背对背信用证
2.进口押汇
2.1. 短期进口押汇
2.2. 设备进口项下的中长期进口押汇
2.3. 外币流动资金贷款
3.进口代付
4.提货担保
5.假远期信用证及偿付安排
6.远期信用证即期付款
7.进口项下融资产品的组合设计
三、实务问题探究
1.从进出口企业的角度，详解一笔进出口业务涉及的各流程节点
2.电放提单流程介绍
3.提货担保的法律定位
4.理论研究：国内信用证中的售后回租模式可否应用在国际信用证中？
5.几个特定业务场景或案例交流
5.1. 大宗商品贸易进口信用证条款设置及风险防范
5.2. 新冠疫情下的物流和单据流转银行业的应对
5.3. 信用证下单据中涉及反洗钱制裁信息如何处置
5.4. 杂谈国际贸易海运方式中的集装箱、大宗商品及特种商品运输
5.5. 信用证转开/代开问题
第二部分、涉外保函（以下保函均包括备用信用证）
一、理论知识储备
1.建立对担保的分类认识：人的担保和物的担保
2.广义上的再分类：消极担保、浮动担保、固定担保、混合担保
3.连带责任担保VS一般担保
4.差额回购、差额补足、兜底承诺的定性
5.把控公司担保的有效性：上市和非上市公司如何办理担保
6.银行保函的分类：独立和从属，融资和非融场景保函
7.独立保函是否属于担保范畴
8.对跨境担保外汇监管政策的解读
9.国际规则：URDG758学习
二、产品体系介绍
（一）基础保函产品
1.从场景生命周期的角度看各种不同功能保函需求
2.投标保函
3.预付款还款保函
4.履约保函
5.付款保函
6.关税保函
7.留置金保函
8.质量/维修保函
9.其他特定场景类保函：股权交割、诉讼等
10.融资性保函
（二）保函升级产品
1、分离式保函
1.1. 分离式保函的运用：单个模式
1.2. 分离式保函的运用：批量模式，担保公司，海关，招投标等
2.差额保函
3.联合保函
4.银团保函
（三）实务问题探究
1.一起重大保函造假案件引入对银行分支行开立保函权限的反思
2.涉外保函格式升级后拆分原则及如何拆分
3.常见保函国别风险分析
4.如何应对保函中的时间敞口条款和金额敞口条款
5.详解保函款项让渡和保函转让
6.保函转开/代开问题
第三部分、贸易融资产品介绍
一、进口端产品体系
1、进口押汇
1.1. 进口T/T押汇
1.2. 进口信用证押汇
1.3. 进口代收押汇
2.外币流动资金贷款（短期和中长期）
二、出口端产品体系
1.订单融资
2.出口发票融资
3.出口外币流贷
4.出口押汇/议付/福费廷（见信用证篇）
5.短期信保融资
6.保理融资（见保理篇）
三、实务问题探究
1.民法典实施后，贸易融资合同文本签署注意事项
2.币种错配导致的汇率风险管理条款设计
第四部分、国际保理
（一）理论储备
1.国际保理规则GRIF（General Rules for International Factoring）概述
2.GRIF主要条款及疑难点解读
3.国际保理商间EDI电文体系介绍
4.通过EDI系统如何实现一笔国际双保理从额度申请、账款转让直至回款销账的处理
5.基于应收账款转让和应收账款质押不同基础的产品设计要点
6.增信措施的引入，如何进行产品结构增信设计，把控授信风险
（二）产品体系介绍
1.国际单保理
2.国际双保理
3.明保理
4.暗保理
5.有追索权保理
6.无追索权保理
7.信保保理
8.产品迭代：信保保理VS 国际双保理
第五部分、跨境投融资及中长期国际信贷
一、理论知识储备
1.监管政策解读
1.1.发改委和商务部关于FDI和ODI政策解读
1.2.发改委和人行关于外债管理政策解读
1.3.外汇局跨境担保政策解读
1.4.人行跨境直贷政策学习
1.5.外汇局和人行关于境内公司境外上市，境内上市涉及跨境政策学习
2.中信保贸易和投资险产品体系学习
3.红筹结构的两种模式及各涉及节点解读
二、产品体系介绍
（一）传统模式
1.出口卖方信贷
2.出口买方信贷
3.中长期应收账款融资
4.进口信贷
5.境外投资贷款出账模式
（二）新兴模式
1.资本市场股权融资服务产品
2.资本市场债权融资业务模式
3.两种底层逻辑对应的国际银团贷款
4.资金池全解读
4.1.境内外币资金池
4.2.跨境资金池的五种模式
5.全球账户可视的两种实现路径
6. 全球统一授信探讨
三、实务问题探究
1.非居民融资结构设计专题
1.1. 主体资质有效性、适用法律、司法管辖权
1.2. 增信措施方式及对增信措施的合规管理
1.3. 满足什么条件，非居民主体融资可以更简单方案设想交流
2.国际信贷合同文本结构和主要条款讨
（最终课纲以老师实际授课内容为准，会有微调）
