雅典知名商人，Destiny Investment Group的创始人埃万盖洛斯•帕帕埃瓦杰洛(Evangelos Papaevangelou)涉嫌参与非法跨境刷卡转移资金，帮助中国买家把钱“挪”到希腊购买房产获取“黄金签证”，该丑闻继续发酵，在中国和希腊投资界以及金融界掀起轩然大波。
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Destiny Investment Group的创始人埃万盖洛斯•帕帕埃瓦杰洛(Evangelos Papaevangelou)
据FT中文网消息，希腊央行正在调查中国公民的一系列不寻常交易，这些人用信用卡在雅典购买房产，加入了这个欧盟国家蓬勃发展的“黄金签证”计划。
一位希腊央行官员表示，信用卡购房交易是通过希腊两家领先银行——希腊国家银行(National Bank of Greece)和欧洲银行(Eurobank)——进行的。
这些交易由总部位于雅典的房地产公司Destiny安排，该公司向海外买家兜售希腊首都的公寓和别墅，起价为25万欧元——这是黄金签证计划所要求的最低房产投资。
一位银行业高层表示，中国买家使用信用卡进行了250多笔房地产交易，“有可能违反了中国的资本流动规定和希腊赖以签发黄金签证的法律”。
据CNN报道，欧洲银行首先发现POS终端出现高额交易，从而揭发事件，并通知中国和希腊当局。有消息透露，希腊国民银行8个终端有4000万欧元的POS支付记录在案。三名涉事银行雇员已被停职调查。希腊国民银行10月31日回应称，该行已经停止帕帕埃瓦杰洛及其拥有的Destiny公司与中国之间进行POS刷卡交易，同时已将情况通报相关国家的政府部门。
据消息人士透露，自2017年以来，中国买家向Destiny公司转移资金总额至少为1亿欧元。
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来源：Enterprise Greece官网
中国买家通过希腊银行POS终端支付巨款购买希腊物业，该情况已引起中国金融监管部门的关注，目前正在调查是否违反《外汇管理条例》及涉及洗钱。欧洲央行、希腊央行和税务部门也关注该事件。希腊最高法院检察官塞尼.迪米特里奥（Xeni Dimitriou）10月31日已下令对该案件进行调查。
2017年，中国国有银行卡网络中国银联(ChinaUnionPay)明确禁止使用银联信用卡和借记卡购买房产。中国分析师表示，在官方数据中归为海外消费的中国人境外支出，有很大一部分其实是伪装的资本外逃，包括境外房地产投资。
帕帕埃瓦杰洛否认有任何不当行为。帕帕埃瓦杰洛在一份声明中表示，这些交易是合法的，理由是它们获得了拥有终端的银行和发卡机构的批准。在希腊国家银行提出要求后，Destiny于9月停止了这类交易。
帕帕埃瓦杰洛原任执行副总裁兼董事会成员的Jumbo集团10月31日以及11月1日两次发表声明称，帕帕埃瓦杰洛此前是以私人身份从事被指的房产非法交易，现在他已经辞职，Jumbo集团从未参与该事件，也不清楚帕帕埃瓦杰洛的个人行为。声明还说，外界有部分关于Jumbo集团的信息和评论是不准确和恶意的。
Jumbo集团于1986年创建，是东南欧最大玩具零售商之一，也是雅典证券交易所的上市公司。
黄金签证计划于2013年希腊金融危机最严重时期推出，目的是增加税收收入并遏制房地产价格大幅下跌。
据中新社的统计，过去十年，欧盟通过黄金签证计划吸引了约250亿欧元的外国直接投资、6000多名新公民和近100000的新居民，越来越多的投资人开始对黄金签证计划感兴趣。
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来源：Enterprise Greece官网
截止到9月30日，获批希腊黄金签证的主申请数量达到3404份，比8月底获批人数上涨了251份。包括附属申请人在内的数量也增加至8899份，比8月底获批人数上涨了776份。
一直以来，中国人是希腊购房移民的主力军，但现在看好希腊投资利好局面的并不仅仅只有中国投资者，俄罗斯、土耳其以及希腊本土投资者等投资人数量正在快速上涨，现在投资希腊可能需要面对的是和来自全世界的投资者一起抢房。
在2014年以前，国内民众心中首选的移民目标是美、加、澳、新等传统国家，但上述国家移民门槛极高，令国人望而却步。南欧多个欧盟成员国也实行了黄金签证计划，其中包括西班牙、塞浦路斯和葡萄牙，但这些计划都要求非欧盟公民投资超过30万欧元才有资格获得居留许可。而希腊的移民门槛却只是：投资25万欧元购买希腊房产，即可带配偶和21周岁以下未婚子女共同移民希腊。
希腊的“黄金居留许可”投资移民计划是2013年9月才开始启动的，在短短五年的时间里，赶上了传统移民目的国差不多30年的发展历程，将同样势头强劲西班牙甩在了身后，成为欧洲移民的最热门国家。
