金融资管投后管理系列全47讲！

长期以来，“重投前、轻投后”现象普遍存在于各个金融资管机构的管理当中。

造成这一现象的原因比较复杂，大体包括以下几点：其一，资管行业享受到了前几年我国整体经济上行的红利，实体经济好资管产品出险率就低，投后管理的功能和作用就不凸显；其二，资管行业的发展历程短，却又增长迅猛，在生存压力与追逐利润的双重驱动下，风险管理和资源配置过分倾注于投前，造成“头重脚轻”的现象；其三，资管业始终没有找到符合自身需求的投后管理体系，一味照搬银行贷后制度就会存在“水土不服”问题；其四，投后管理专业人才的培养难度和稀缺性，进一步加剧了投前、投后人员配置的不平衡性。总之：主观上，针对投后管理的重视度和投入不足；客观上，针对投后管理的理论研究和实操经验不足。

在资管行业，金融产品的出险率和不良率亦势必受经济大环境影响而持续走高。所以我们提出：“经济上行看投前，经济下行看投后”。

如何尽快完善投后管理体系、加强投后管理能力，是整个金融资管行业需要重视的课题。

在风险如何在未出险的状态下修补漏洞、杜绝隐患？

如何在风险早期通过投后检查来察觉风险？

如何利用风险预警信号准确识别风险并判断风险走势？

如何通过非诉讼手段来化解风险或者实现回款？

如何缩短诉讼进程和实现诉讼最佳效果？

这些都是整个投后管理体系当中的重要课题。

金诚同达高级合伙人

业务领域：投后管理与商事争议解决 

白昊律师拥有均衡的诉讼、非诉法律专业经验。任职法官时，主办各类民事案件超过1000件；在金融机构从业五年间，先后从事投融资项目的尽职调查、项目评审、投后管理等环节法务工作，掌握全流程项目操作经验，并曾主管风险项目上百个，总规模上百亿。律师业务中，白律师秉持投前、投后“一站式”服务理念和非诉讼、诉讼相结合的争议解决方案。在开展投后管理讲座的同时，为金融类客户提供投前尽调、投后检查、风险评估、风险处置谈判和诉讼/仲裁案件代理等全程法律服务。

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一、何为金融资管投后管理

1、真实风险案例：某资管机构投后管理缺失导致损失扩大

2、真实风险案例：投后管理措施得当及时排除风险

二、重投轻管问题由来与解决对策

1、“重投、轻管”问题的由来

2、为何要重视投后管理：来自疫情防控的启示

三、资管投后管理与其他产品类型比较

1、与银行授信管理相比较

2、与风险投资相比较

3、与网络借贷相比较

四、投后管理的作用和原则

1、投后管理的作用

2、投后管理的原则

五、投后管理的内容和部门设置

1、投后管理的内容

2、投后管理的部门设置

六、《资管新规》与投后合规性问题

七、《九民纪要》与金融投资者保护

八、投后检查工作科目与检查要诀

1、投前尽调与投后检查的联系与区别

2、投后检查的六个诀窍

3、遵循“点、线、面”的工作方式

4、针对不同资管产品的投后检查侧重点

九、风险成因和风险预警信号

1、目标企业发生风险的十二大原因及对应案例

2、风险预警信号及风险识别技巧

十、风险等级分类制度的作用

十一、风险处置概述

1、风险处置概述

2、风险处置预期效果

3、风险处置的常用手段

4、如何制定风险处置预案

5、风险处置环节的常见错误

十二、风险处置手段之一——谈判技巧24招

1. 谈判前准备阶段

2. 谈判开局阶段

3. 谈判过程中

4. 谈判僵局

5. 谈判收尾

十三、风险处置手段之二——诉讼与执行

1. 诉讼时机选择

2. 诉讼对象的选择

3. 诉讼路径选择

4. 财产线索的查找与选择

5. 诉讼与仲裁路径比较

6. 金融纠纷执行中的常见问题