一个自带抄底和止盈的交易策略

主要观点总结

本文主要介绍了动态再平衡这一交易策略，它是一种无需择时的强大交易策略，能够帮助投资者在控制风险的前提下实现“低买高卖”的理想境界。

关键观点总结

关键观点1: 交易策略的重要性

在长期投资中，交易策略非常重要，没有策略框架的投资很难实现稳健的收益。

关键观点2: 动态再平衡策略的原理

动态再平衡策略是基于资产表现长期来看会绕着某个“平均水平”打转，通过定期调整资产比例，实现“低买高卖”。

关键观点3: 动态再平衡策略的优势

动态再平衡策略不用费脑子择时，自动“低买高卖”，管住手不被情绪牵着走，控制风险，让投资组合保持平衡。

关键观点4: 如何操作动态再平衡策略

操作方法有按时间调、按阈值调、混着来等几种，可以根据投资规模和市场情况选择合适的节奏。

关键观点5: 动态再平衡策略的应用范围

动态再平衡不仅是股债组合的策略，也可以将商品等资产一并加入，效果会更好。它适用于不想费神择时、追求稳健的投资者。

正文

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——一种无需择时的强大交易策略

动态再平衡这招之所以能玩得转，是因为背后有简单粗暴的逻辑支撑—— 均值回归。

听着高大上，其实核心就一句话：资产的表现长期来看会绕着某个“平均水平”打转。虽然不是每只资产都老老实实听话，但动态再平衡就指望这个规律。比如，某类资产猛涨一波，跑得太远，离它的“正常状态”太偏，接下来“冷静下来”回归正常的可能性就变大。

策略怎么对应？涨太高的（“高估”）赶紧卖，落太惨的（“低估”）趁机买，等着它们自己“回血”。这不就是瞅准均值回归的空子，捡偏离到恢复之间的便宜吗？投资者靠这手，从资产跑偏到回正的路上吃点红利。

动态再平衡操作的核心，就是定期或者在特定条件下，把你投资组合里的资产比例调回你一开始定好的目标。比如，你想要60%股票、40%债券的市场配置，市场一波动，这比例就乱套了，动态再平衡就跳出来帮你“卖高买低”——卖掉涨太多的，买进跌太多的，自动把比例拉回正轨。

这策略为啥牛？

1、不用费脑子择时，自动“低买高卖”

这方法最大的好处就是不用你盯着K线猜“啥时候买啥时候卖”。它自带系统化的操作逻辑：市场跌了，资产比例偏了，它就让你买进跌多的，相当于“分批抄底”；市场涨了，它就让你卖出涨多的，自动“止盈”。举个例子，你组合里股票占60%，涨了20%后变成64.29%，这时候策略就喊你卖点股票换债券，锁定利润。反过来，跌了20%，它就让你买点股票摊薄成本。省心又聪明！

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