中央放大招！你的钱有变，土豪第一个慌了。。

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三是自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

标准降至5万元，主要目的为反洗钱

对于为何将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元，央行相关负责人在答记者问时表示：

首先， 加强现金管理是反洗钱工作的重要内容。 国际上现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。比如，美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元（或等值外币），而 监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动，依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告标准。

其次，非现金支付工具的普及、发展和创新便利了非现金交易，这为强化现金管理提供了有利的条件。 易观智库金融业分析师王蓬博表示， 随着第三方支付平台上流动的资金额度超过10万亿级，为了防止不法分子洗钱和诈骗，必须对这部分资金进行监控。

最后， 我国反腐败、税收、国际收支等领域的形势发展也要求加强现金管理， 防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。

此外，《管理办法》还规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的， 不论所涉资金金额或者资产价值大小，都应当提交可疑交易报告，且必须在5个工作日内。

有观点认为，新规定 对于贪官污吏、偷税漏税者和恐怖分子而言，是一个重大利空。

国税局：要查600万以上银行账户

除了央行以外，之前中国国税局也有大动作！

2016年10月份时， 中国国税局出台了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法（征求意见稿）》，称，2017年起施行非居民金融账户涉税信息尽职调查， 600万以上境外账户都要清查！

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