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问：很多媒体报道比特币成为洗钱的工具，OKCoin币行遇到过这样的情况吗？
答：我们确实遇到过一个案例。2014年公司刚成立不久，一个人将200万赃款转到我们平台，把比特币买走之后，别人来追讨，就把公司的200万资金冻结掉了。后来经过诉讼，判我们赔60多万。经历过这个事件后，平台就系统性的升级过一次反洗钱规则，加强了实名制的管理，对可疑交易者的资金来源进行严格审核，避免再次出现此类事件。
实际上，2013年的289号文就明确规定，比特币是虚拟商品，公民可以自由买卖，比特币交易平台要有icp备案，要履行反洗钱义务。
但是我们之前更多是从内部公司经营、风险防范的角度，反洗钱措施确实不系统化。
问：这次央行检查组指出我们之前在反洗钱方面存在的问题有哪些？
答：按照国家反洗钱法，反洗钱有四个核心组成部分：健全的反洗钱制度；客户身份识别；可疑交易上报；客户身份资料、交易资料的保存。
检查组指出了我们存在的这样几个问题：
第一，虽然我们有一些措施，但还是有缺陷，没有一个系统的反洗钱制度，比如反洗钱保密、反洗钱内审、反洗钱宣传培训、可疑交易报告等。
第二，我们没有建立反洗钱、反恐融资的监控名单，过去我们也拿不到这个名单，是全国统一的。
第三，反洗钱制度需要对客户风险等级的划分。我们之前风险等级只划分没风险、可疑两个级别，但是需要划分多个级别。
第四，客户身份识别方面，我们只登记了姓名、身份证号，但是没有职业、住所、工作单位等其他信息。
第五，实名认证方面，我们以前只对1万块以上的用户进行实名认证；而反洗钱法要求，每隔一段时间，就要对客户身份进行重新识别。
问：那我们做了哪些改正和进一步规范？
答：央行检查了四个月，给了我们很多指导，在反洗钱方面，是我们花多少钱来培训都做不到的。我们也做了很多改进，希望能够尽可能贴近反洗钱标准。
第一，用户在注册的时候，要提供更多个人信息，并需要通过第三方服务比对。
第二，用户充值的时候，只允许本人充值，通过第三方校验这个银行卡是本人的。不是本人的话不允许绑卡。
第三，用非本人银行卡充值，我们现在执行严格的原路退回。之前我们是打电话询问，让用户转一下。
第四，客户提币时，需要提供身份证照片、以及手持身份证相片。
第五，提币额度超过1万元，就需要提供视频影像，通过视频认证。
第六，建立了可疑交易分析算法，要求可疑交易用户来公司办公地做身份验证，如果我们觉得可疑，就提交给监管机构。
第七，客户身份资料、交易记录，我们除了在线系统保存外，还用云存储保存五年以上。
这是在身份识别上做的工作，在其他制度建设上，我们还聘请了专业的风控团队，制定专业的反洗钱制度。同时这些制度，我们内部要定期培训，保密等等。
问：前段时间出现的勒索病毒，要求中毒用户支付比特币。您如何看待比特币成为敲诈勒索的工具？
答：这种病毒过去勒索了很多，比如勒索付现金、美元、支付宝等，不过这次它选择了一个比较前沿的比特币，但是它也只勒索到很少的钱。因为看它的账户钱包，只收到16个比特币。
