在银行存钱存错了也会被捕！你也可能掉进这个坑

正文

请到「今天看啥」查看全文

这不，长期居住在美国的著名导演英达，就可能因此面对十年的牢狱之灾。

一朝被捕，竟是因为存钱存错了！

他做了什么，让他面临如此严重的后果呢？

原来，住在美国的英达为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。同时为了绕过监控，每次金额都低于1万美元。就这样，他们存了50次，共计有46.4万美元到账户。

大家可能会好奇，为何英达要刻意把每次存款的金额压在1万美元以下呢？

因为美国联邦法律规定，美国金融机构在接收1万元以上的现金交易时，会要求客户填写现金交易报告，需要上报8300表给财政部的金融犯罪执法部门。

如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告。这种存款方式被称作“结构性拆分行为”。

也就是说，英达存款超过1万美元的话，可能会暴露其收入，并支付更多税金。或许是出于避税，以及省事、图方便，英达将每次存现金的额度刻意压在1万美元以下。

这种行为很常见。习惯了在国内银行存取大额现金的国人为了省事，经常将现金拆分成多次后存入银行，以避免申报和缴税。

可是，这种存钱方式很容易被税务局盯上，不仅要付出巨额罚款，还有可能要面临牢狱之灾。

试想，如果短期内，银行频繁收到多笔9900美元的存款，刻意不超过1万元。税务局审查时，看见一溜儿9900的现金存入，会否觉得奇怪？ 税务局自然怀疑你的动机，认为你是有意隐藏收入来源，避税，甚至是涉嫌洗钱。

美国将对此案宣判，英达（Da Ying）最高或将面临10年的牢狱生活，以及50万美元的罚款。

2月16日，英达在康州联邦法庭达成和解，同意冻结部分资金并补交税款，合计29万美元。

洗钱，一个严重的罪名

请到「今天看啥」查看全文