主要观点总结
金融监管总局发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》，要求金融机构设置首席合规官和合规官，并明确其职责和条件。首席合规官需负责全面管理机构的合规工作，而合规官则承担合规的管理责任。该办法还明确了三道防线的合规管理框架和相应的保障措施，包括配备专业合规管理人员、薪酬待遇和监督管理措施等。
关键观点总结
关键观点1: 《办法》要求金融机构设立首席合规官和合规官
金融机构在总部设置首席合规官，并在省级或一级分支机构设置合规官，其中首席合规官是高级管理人员，需接受机构董事长和行长（总经理）的直接领导。
关键观点2: 首席合规官的核心职责
首席合规官负责全面管理机构的合规工作，包括推动合规管理体系建设、监督合规管理部门履职情况、组织推动合规规范在机构内的执行与落实等。
关键观点3: 三道防线的合规管理框架
金融机构应建立三道防线的合规管理框架，确保各防线各司其职、协调配合，形成合规管理合力。其中，各业务及职能部门履行第一道防线职责，承担合规的主体责任；合规管理部门履行第二道防线职责，承担管理责任；内部审计部门履行第三道防线职责，承担监督责任。
关键观点4: 首席合规官及合规官的任职要求
首席合规官需具备全日制本科以上学历，从事金融或法律合规工作一定年限以上，并具有独立性等条件。合规官则需符合国家金融监督管理总局规定的相应条件。
关键观点5: 保障措施与监督管理
金融机构需配备充足、专业的合规管理人员，并为首席合规官及合规官提供参会权、知情权、调查权等履职保障。同时，《办法》还明确了相关行政处罚及其他监管措施，对未能有效实施合规管理的违法违规行为进行追责和惩戒。
正文
承担合规的监督责任，应当对机构经营管理的合规性进行审计，并与合规管理部门建立有效的信息交流机制。
根据
《
办法
》
，金融机构董事会（含不设董事会的执行董事）对合规管理的有效性承担最终责任。首席合规官作为高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。
首席合规官的合规管理职责包括：
（一）全面负责本机构的合规管理工作，组织推动合规管理体系建设，并监督合规管理部门履职情况，组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实；
（二）组织推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规报告、合规考核、问题整改及队伍建设等，确保合规管理工作有序运转；
（三）按照要求定期向监管机构沟通、汇报；
（四）法律法规、公司章程规定或者董事会确定的其他合规管理职责。
