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在金融抗疫中，银行业金融机构是主力军，新金融机构则是不可或缺的有力补充。
遗憾的是，反催收组织和“714高炮”，犹如肆虐的新冠病毒，正在摧毁新金融的生存根基，也在破坏金融抗疫统一战线。
受制于严苛的监管环境，以及相关制度建设的缺失，新金融机构并没有抵御这类病毒的防护工具。
他们几乎是“赤裸上阵”。
反催收横行
过去两年里，随着互联网金融整治的持续加码，新金融机构的发展环境日益恶化，催收环节更是遭受重创。
趁你病要你命，有组织、有体系的反催收势力趁机崛起。一条灰色的反催收产业链随之形成，乃至吸引了一些原来的催收从业者加入。
这些反催收组织获客有道，其充分利用微博、抖音、快手和闲鱼等平台，以各式各样的手段触达潜在用户。而所谓的智能算法推荐，大大提高了他们的获客效率。
在反催收组织的教唆和引导下，越来越多的借款人走上了恶意违约之路，反催收组织则从中收取服务费以牟取暴利。
诸如他们会故意激怒催收人员，以“钓鱼”方式获取不当催收的证据，并利用第三方投诉平台，动辄扣上套路贷、暴力催收等帽子聚众造势，再加上某些自媒体的煽风点火，新金融机构损失惨重却有苦难言。
面对这些反催收组织，新金融机构很难有什么强有力的反制措施。毕竟，监管部门和社会舆论，往往不会站在他们那一边，而是偏向于看似弱势的借款人。
雪上加霜的是，此次新冠疫情又给反催收组织带来了新的抓手。
1月31日，中国人民银行、财政部、银保监会、证监会、外汇局发布《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》。
其中第四条提到：
对因感染新型肺炎住院治疗或隔离人员、疫情防控需要隔离观察人员、参加疫情防控工作人员以及受疫情影响暂时失去收入来源的人群，金融机构要在信贷政策上予以适当倾斜，灵活调整住房按揭、信用卡等个人信贷还款安排，合理延后还款期限。
