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安徽银监局两罚单:违规承诺理财产品收益

法询金融固收组  · 公众号  · 金融  · 2017-09-06 19:52

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一、两银行究竟因何被罚?

平心而论,银行业内在销售理财产品时,在沟通环节中承诺收益其实很常见。关键还是看,究竟是销售行为还是合同行为等。


是销售员工私自销售行为?


一般,如果有员工的销售行为违规,这种情况比较常见。而不论是内部审计或例行合规检查,还是外部监管检查,发行此类问题多数是对销售经理进行警告或扣除激励等措施,很少会上升到行政处罚层面。







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