36亿美元的高净值客群，要被投资人盯上了

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作者 | 栀子  编辑 | 吾人

来源 | 融中财经

（ID：thecapital）

外资，一直是中国资本市场的重要参与者。

10月9日，汇丰银行（中国）有限公司宣布与花旗银行（中国）有限公司达成协议，收购花旗在国内的个人财富管理业务，约为36亿美元资产。

今年以来，外资银行纷纷加大对中国财富管理市场的布局。先是恒生银行在大湾区落地其内地首家跨境财富管理中心，同月华侨永亨银行（中国）宣布在中国推出私人银行业务。

一方面，是我国金融对外开放政策逐渐落地，外资银行可以在华设立独资的证券、期货、基金管理等机构；另一方面，尽管有部分外资银行在中国境内的传统个人业务有所收缩，但其长期扎根于高端客户所形成的禀赋资源依然非常可观。

北京某腰部机构合伙人卫清告诉记者：“险资和高净值人群这两类LP是我们近两年一直在拓展的目标，尤其是高净值个人。全球配置是未来的发展方向。无论是国内高净值人群或机构在海外的自有资金，还是海外大型母基金，都非常看好中国的底层资产。外资机构选择今年进入中国市场，亦是看中我国未来一段时间经济复苏潜在增长力。”

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被交易的36亿美元高净值人群

作为中国内地最大的金融业外商投资者之一，汇丰集团近年来也在通过自身业务增长和战略投资并购，加速拓展业务、提升服务能力，持续加码中国市场。

此次收购花旗相关业务，主要涉及中国11个主要城市的个人财富管理客户的投资理财资产及个人存款，约为36亿美元。“两家外资行的客户画像都是聚焦于服务中国境内的外国人和有全球资产配置需求的境内中高端客群，在业务领域的总体风格也颇为相近，汇丰或也是看中了花旗的客户资源。”卫清说到。

事实上，这几年内地财富管理市场迅猛发展。 根据《胡润财富报告》，2022年，中国13.8万户家庭资产超1亿元。其中，截至2022年1月1日，中国拥有千万元人民币可投资资产的“高净值家庭”数量达到111万户，同比上升1.3%；拥有亿元人民币可投资资产的“超高净值家庭”数量达到8.2万户，同比上升3.7%。麦肯锡一份研究报告指出，截至2022年底，中国居民个人金融资产已接近250万亿元，跻身全球第二大财富管理市场。

这些高净值群体的需求也逐渐 从单一金融资产增值转变为多维度的财富管理需求，越来越注重风险管理和传承等非金融层面，以及对国际化配置需求的提升，重视全球性投资机会。

作为内地资产规模最大的外资银行，汇丰集团是唯一拥有商业银行、保险、基金、证券、金融科技等业务实体的国际金融机构。近年来财富管理业务亮点频出，已经成为当前外资财富管理机构中的领先者。 今年4月份，汇丰集团曾宣布在中国内地市场正式启动大财富管理矩阵策略，加速投入把握中国财富市场机遇，标志着外资金融机构首次加入大财富管理赛道。

汇丰表示，中国内地的财富管理行业发展前景广阔，已经成为汇丰在亚太地区提升财富管理业务能级的发力点之一。该交易将进一步巩固汇丰中国在外资银行中的市场领先优势，并在集团在内地市场推进的“大财富管理矩阵”策略中发挥更加关键的作用。目前汇丰中国累计获批的QDII境外投资额度在银行同业中长期保持领先，其私人银行服务已拓展至6个主要城市。同时，已实现对汇丰人寿的全资控股，汇丰保险经纪近期亦获批基金销售牌照，成为内地首家同时持有保险经纪和基金销售牌照的财富管理机构。

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