银行金融业信息科技风险监管现场检查手册

计算机与网络安全 · 公众号 · 互联网安全 · 2025-06-13 12:57

主要观点总结

该手册是中国银监会组织编写的银行业信息科技风险监管指导文件，突出价值体现在建立全生命周期检查框架、整合传统金融监管与信息科技风险管控要求、提供标准化操作指南三个方面。手册采用“总分总”的四级架构，包含总论、科技管理、支持平台、应用系统、监管要求、检查方法、重点风险、监管工具和实施要点等内容。

关键观点总结

关键观点1: 手册的核心价值和特点

建立了全生命周期检查框架，整合了传统金融监管与信息科技风险管控要求，提供了标准化操作指南。

关键观点2: 手册的框架结构

采用“总分总”的四级架构，包括总论、科技管理、支持平台、应用系统四个部分。

关键观点3: 手册的监管要求

详细阐述了科技治理、业务连续性、数据安全等方面的监管要求，包括董事会职责、三道防线的协同机制、灾备等级、演练要求、数据安全保护等。

关键观点4: 手册的检查方法和重点风险

介绍了穿行测试法、压力测试法、暗访测试法等检查方法，以及开发运维分离、特权账户管控、第三方接入等重点风险。

关键观点5: 手册的实施要点和监管工具

包括人员配置、证据固定、整改跟踪等实施要点，以及检查矩阵、评分卡系统、案例库支持等监管工具。

正文

请到「今天看啥」查看全文

六、监管工具

1. 检查矩阵：将200个检查项映射到COBIT5框架，形成风险热力图。

2. 评分卡系统：设置5级评分标准（1-5分），80分以下责令整改。

3. 案例库支持：附注23个典型风险案例，包括某银行因灾备失效导致业务中断36小时事件。

七、实施要点

1. 人员配置：检查组需包含至少1名持CISP证书的安全专家。

2. 证据固定：电子取证需使用专用设备，哈希值校验确保数据完整。

3. 整改跟踪：建立"问题-措施-责任人"清单，重大漏洞90日内复查。

该手册通过将抽象监管要求转化为可执行动作（如检查项2.3.5明确要求"查验防火墙策略变更审批单"），为监管人员提供了精准操作指南。特别值得注意的是，手册强调"科技风险即业务风险"的监管理念，在银行卡系统检查中，既核查技术参数（如POS机加密强度），也追踪资金流向（如调取银联清算记录），实现技术与业务的深度融合检查。