英达在美国被捕，竟因存钱存错了！你也可能掉进这个坑

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美国将对此案宣判，英达（Da Ying）最高或将面临10年的牢狱生活，以及50万美元的罚款。

2月16日，英达在康州联邦法庭达成和解，同意冻结部分资金并补交税款，合计29万美元。

洗钱，一个严重的罪名

“洗钱”，在美国是一个相当严重的经济犯罪。这个词来自20世纪20年代的美国芝加哥。

当时，以阿里卡彭、约多里奥和勒基鲁西诺为首的庞大的有组织犯罪集团，他们有一个财务总管购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店，为顾客洗衣服，并收取现金，然后将这一部分现金收入连同其犯罪收入一起申报纳税，于是非法收入也就成了合法收入。

从此，人们将“洗钱”一词专指那些通过某些方法将犯罪所得赃款合法化变干净的行为。

根据美国的法律，各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动，否则如果真的案发，负责业务经办的职员也会面临刑责，同时银行也不准告诉客户，说“你们被我们给揭发了”。

所以，如果人在美国，没必要做一些容易引发柜台职员怀疑的行为。

比如：

经常做出大额的交易，且与过去或目前的生意或就业不符，比如说，你开一个卖针头线脑的小超市，但隔三差五去银行存入、取出或转账个几万几千美元，想想都是不可能的；

客户用现金多次存入少于一万美元的现金，类似英达做的就是这样的行为，超过1万美元就会被银行职员盯上，但多次不足一万美元，也会被银行职员盯上；

客户在打开保险箱前后存取少于一万美元的现金；

许多资金用成百成千成万整数转移；

许多小额资金从国外转入后，被全部或大部转出或交易，并与客户的生意或历史不符；

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