正文
超过银行一级资本的50%；
（3）若将商业银行所持有的同业存单计入同业融出资金余额，
是否
超过银行一级资本的50%；
（4）商业银行同业融入资金余额
是否
超过负债总额的三分之一；
（5）若将商业银行发行的同业存单计入同业融入资金余额，
是否
超过银行负债总额的三分之一。
4.
内部管理方面
（1）
是否
违规对同业业务接受或提供了直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保；
（2）
是否
存在通过同业业务转出资产但信用风险仍保留在本机构，同时该资产未按照原风险状态进行分类的情况；
（3）
是否
对同业业务交易对手进行集中统一的名单制管理，是否定期评估交易对手信用风险、动态调整交易对手名单。
（二）银行理财业务
1.
组织管理体系方面
银行理财业务的组织管理体系是否完善，
是否
按照单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理的要求设立专门的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务。
2.
投资运作方面
2.1
资金池运作
是否
对每只理财产品实施单独管理、单独建账和单独核算；
是否
开展了滚动发售、混合运作、期限错配、分离定价的资金池模式理财业务。
2.2
不当交易行为
-
是否
存在理财产品投资本行或他行发行的理财产品的行为；
-
是否
存在本行理财产品之间相互交易，相互调节收益的行为；
-
是否
存在代客理财资金用于本行自营业务的行为；
-
是否
存在本行自有资金购买本行发行的理财产品的行为；
-
是否
存在本行信贷资金为本行理财产品提供融资和担保的行为；
-
理财产品与本行发生的关联交易行为，
是否
符合市场交易和公平交易原则。
2.3
理财投资合作机构
（1）
是否
