CPFIS 基金去年回报率亮眼，第四季度增速放缓

小狮生活 · 公众号 · · 2025-03-27 16:36

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从季度数据来看，截至去年 12 月底的第四季度，CPFIS 基金平均回报率为 0.57%，相较于第三季度的 2.54%，回落了 1.97 个百分点。其中，单位信托回报率为 0.44％，投资联结保单（ILP）回报率为 0.66％。股票基金在第四季度表现较为平稳，平均回报率为 0.89%，不过与同期以新元计算、回报率达 6.24% 的 MSCI 全球指数相比，仍有较大差距。固定收益基金则在第四季度表现欠佳，回报率为负 1.28%，成为拖后腿的资产类别。配置基金和货币市场基金表现相对较好，分别取得 0.90% 和 0.75% 的回报率。

回顾过去一年的整体表现，各资产类别普遍飘红。股票基金全年上涨 14.19%，表现突出；固定收益基金回报率为 1.85%，配置基金回报率为 10.13%，货币市场基金回报率为 3.52%，均实现正增长。

拉长时间线至三年期，各类资产回报呈现分化态势。货币市场基金表现亮眼，以 8.82% 的回报率领先其他类别；债券基金表现低迷，回报率为负 3.32%；股票基金和配置基金则分别微涨 1.70% 和 0.46%。

公积金投资计划作为公积金会员寻求更高回报率的重要途径，允许会员使用公积金普通和特别户头存款投资股票、债券、基金、定存、黄金等产品。其中，CPFIS 基金涵盖单位信托基金和投资联结保单。目前，公积金普通户头存款利率为 2.5%，特别户头利率为 4%。此次晨星发布的报告，为公积金会员的投资决策提供了重要参考，有助于会员根据基金的不同表现，合理调整投资组合，实现资产的稳健增值。