我是如何梳理个人家庭资产

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先说资产部分，我会从五个方面统计，前四个方面是流动性很高的金融资产，第五个方面是流动性很差的固定资产。

1、理顺股票账户。我会详细地把手头持有的股票情况都整理在表格中，买入成本，当前价位，盈亏都一一注明。此外我会对每只股票当前的状况做一个分析，一是看这个股票是否值得继续持有，二是看它的估值在什么区间值。

如果我觉得这只股票不值得持有，那么我就要制定一个抛出的计划，如果觉得股票值得继续持有，我就要问问自己，如果未来持续涨，什么时候开始抛，如果未来开始下跌，跌幅多大的时候开始加仓，甚至要有最坏打算，如果跌幅超过30%，我是否还能承受得了。

2、理顺两个基金账户，其一是专门用来定投A股市场指数基金，我是沪深300、中证500和创业板指数都在坚持定投。在股市暴跌的前段日子，我主动追加过几次沪深300的基金份额，算是被动定投和主动定投的联动。

其二账户主要是非A股市场的定投，比如策略组合，恒生指数、互联网指数，海外资产和黄金的定投。如果市场或者行业的整体估值偏低，我会适当调高定投金额，如果估值偏高，则会减少定投金额。

我会把基金账户每一只基金的定投情况都详细整理出来，比如什么时候开始定投的，定投周期有多长，定投金额有多少，中途是否有过追加，定投收益率如何。

3、理顺各个平台投资的固定收益类产品。如果是银行定期理财或者BAT平台定期理财产品，我会标注好购买的金额，何时购买，何时到期，利息是多少，是否需要重复购买。

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