7.85亿！2024上半年金管总局行政处罚案例报告

法询科技 · 公众号 · 金融 · 2024-07-02 21:41

正文

个人

取消任职资格

≈0%

机构

没收违法所得

≈0%

431,213

机构

吊销许可证

≈0%

个人

责令改正

≈0%

*同一张罚单中出现对多人处罚的，记作多次。同一张罚单中可能包括对机构和对个人的处罚，故频次总计大于罚单数。

2、2024年上半年各省市被处罚情况热力图

（仅展示发单数及罚没金额前 10省市）

2024年上半年，江苏和浙江的被处罚情况最为严重，累计被罚没金额都超六千万元；罚单数量上看，江西、新疆及江苏金管总局都开出了超过200张，排名前三数量的罚单。

3、2024年上半年主要处罚领域

从处罚领域来看， 2024年上半年信贷业务处罚占比最多，涉及的罚单数量达到1611张，内控合规和公司治理紧随其后，占据前三。

1）信贷管理违规

信贷管理作为监管处罚的重灾区，历年都在处罚排行榜排名第一，特别是针对银行贷后管理以及贷款资金流向为代表的处罚案由，其作为贷款合同实质性违约的要素一直以来是监管现场检查的重中之重。其次授信以及信贷调查审批也是处罚重点领域。

信贷资金流向：在信贷业务中，信贷资金流向成为罚单数量最多的标签，共有 509张罚单，占比达到31.56%。这反映出监管部门对信贷资金使用的严格监管，确保资金不被挪用或用于非法活动。
贷后管理：贷后管理也是信贷业务中罚单数量较多的领域，共有 342张罚单，占比21.20%。这表明监管部门对银行在贷款发放后的跟踪管理要求严格，以防止风险扩散。
其他信贷业务标签：除了上述两个标签外，信贷业务还包括信贷其他（未披露具体违规内容）、授信审批、贷前调查、流动资金贷款、信贷管理体系流程、贷款发放及还款等标签，罚单数量均有所分布。这显示出监管部门对信贷业务全流程的监管，不留死角。

2024年上半年信贷业务处罚前15类目的罚单数请见下表。

*信贷其他类为监管未详细说明违规细项之罚单

2）内控合规案防

在总体罚单排名第二的内控合规案防方面，涉及到员工行为管理的罚单最多，这与内部员工涉刑案件高居不下呈现正向关系，同时案件防控，内控合规等也被查出不少问题，这三类案由涉及发单数居内控合规案防板块前三。

2024年上半年内控合规案防相关处罚罚单数请见下表。

处罚领域