私募如何应对“适当性管理”四大焦点

正文

请到「今天看啥」查看全文

多地证监局陆续下发适当性办法检查通知，要求私募基金于规定时间形成自查报告报送。由于时间紧、任务重，人员少，一些私募基金甚至不知从何入手？笔者认为，私募在《办法》实施后，可从以几方面来开展自查工作：第一，内部制度;包括在流程审核、人员配备、技术准备、学习培训、投教产品等方面进行自查。第二，外部真实案例;根据各地证监局发布私募专项现场检查处罚公告，归纳分析与适当性管理相关的，以此为鉴进行自查。第三，形成自查清单;学习专业服务机构的适当性管理办法解读培训，学习熟知法规，从根本上解决自查难题。第四，借力第三方合规咨询团队，提供专业合规咨询和IT服务。

制度与业务模板如何嵌入合规流程

众多的制度模板全部摆到的私募桌面上，如何完美、精准地嵌入到合规募集的流程中，是第四大焦点。对此，私募机构可以参考“7步适当性合规流程”：制度建设→了解你的客户→基金风险揭示适当性匹配→合规投资者→回访确人→投资者类型转化→自查报告，并结合售前、售中、售后三大销售环节，对应将嵌入制度和业务模板，建立起全套制度建设，落实好适当性相关工作。

但由于整个流程都是人工操作，所以会产生两大影响：一是工作效率低;二是过多人工干扰导致流程存在合规风险。因此，笔者建议私募机构建立全套制度自动化系统，或是选择专业第三方服务机构提供的Saas服务。

版

请到「今天看啥」查看全文