审计署出手，查处两名银行员工帮助他人融资近17亿元，收取好处近270万元

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2015 年，审计署在对某国有银行常规审计过程中，发现其分行私人银行部时任副总经理王某和高级产品经理关某等人，涉嫌违规为第三方募集和销售基金帮助融资近16.81亿元，并从中谋取不正当利益；2016年5月，审计署将此线索移送公安部调查。2017年11月，法院以受贿罪判处王某、关某有期徒刑各3年。深入剖析案件，警示广大银行员工，根本不存在所谓奖励的潜规则，如果有那就已经涉及触犯法律，同时审计署在本案中运用的审计思路值得从事银行审计人员借鉴。

两名银行员工违规代销私募基金收取好处267.7万元

王某，1978年9月出生，研究生文化，原系甲国有银行壹分行个人金融部副总经理兼私人银行部壹分部总经理。

关某，男，1980年7月出生，大学文化，原系甲国有银行壹分行个人金融部私人银行部高级产品经理。

2012年上半年，甲国有银行壹分行个人金融部以理财顾问方式代理销售汉红公司私募基金“汉红贵金属矿业股权投资基金”，王某、关某为该私募基金在甲国有银行壹分行代销提供了帮助。根据行规，汉红公司决定给予关某、王某奖励。2012年6月25日，汉红全资子公司转给广顺公司360万元；同年6月27日，广顺公司转入关某岳母唐某账户81.09万元；同年6月30日，唐某账户取现80万元，关某将其中30万元现金交给了王某，王某当日回到家对其配偶说这是销售产品的佣金，当日王某配偶存入其招行账户，同年7月1日王某配偶又将这30万转入王某账户。

2014年5月，关某作为产品经理具体经办，王某作为私人银行部负责人审批同意，准入华安理财产品，后该产品通过甲国有银行壹分行辖内各支行向分行的私人银行客户推荐销售，共募集资金9亿元。2014年9月18日，负责设计华安理财产品人员史某以还款名义转入关某岳母唐某账户291万元 （注：其中104.392万元为壹分行其他工作人员收取） ，同年9月19日、20日唐某账户取现125万元，9月20日晚上关某将100万元现金交给王某，王某再次对其配偶说这是销售产品的佣金，次日即9月21日王某配偶将这100万元现金存入王某配偶母亲卢某账户。

综上所述，王某、关某为上述两家公司在销售金融产品过程中利用职务之便分别收取好处130万元、137.7万元。

审计署《关于甲银行壹分行私人银行部员工关某涉嫌收受贿赂266万元问题的审计事项移送处理书》、审计工作底稿等书证证明：甲国有银行壹分行私人银行部王某、关某等人， 越权审批代理销售私募产品 “汉红基金”“华安基金”， 夸大、虚假宣传产品，误导客户进行投资，或者以虚构劣后资金、开放赎回时间和预期收益率等虚假手段， 帮助上述公司骗取客户投资。截至2015年6月末 ，甲国有银行壹分行共代销“汉红基金”7.79亿元，部分到期后基金管理公司无法兑付；代销“华安基金”9.02亿元也面临风险。

甲国有银行壹分行零售银行业务部总经理、内控合规部总经理、风险管理部副总经理三人证言显示“ 分行引入华安系列理财产品违反了甲国有银行总行的有关规定 。吴某的证言还证明华安系列理财产品在发行过程中 存在未报甲国有银行总行审批、劣后级投资未到位、投向集中度高等问题 ”

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