8月24日-27日 新疆 “信贷风控52个精选案例详细解读与贷户行为心理分析高级研修班”！

风险表现、防控措施、典型案例（ 详解分析 1-10）

风险点1：市场定位偏差，风险管理战略不明确

【案例】某村镇银行的市场定位及发展战略

风险点2：企业生命周期带来的风险

【案例】宁夏阳光硅业破产案例分析【案例】一个食品净化公司案例带来的启示

思考：选好客户就控制了风险的源头，什么样的客户是好客户？

风险点3：未形成标准化业务流程带来的风险

附：标准化业务流程需要具备的七大要素【案例】第一个催款电话应该怎么打，你培训过吗？

风险点4： 为不具备主体资格或主体资格有瑕疵的借款人发放贷款

【案例】间歇性精神病人借款带来的“烦恼”/风险点 ：向国家限控行业发放贷款 【案例】新区人民的“喜与忧”

风险点5 ：受理不符合准入条件的客户申请

【案例】给不良征信的人发放贷款 /附：受理条件如何制定？

风险点6：发放冒名贷款带来的风险

【案例】莫名“被贷款”，凭空背一身债

风险点7：发放借名贷款带来的风险

【案例】某知名消费金融公司“骗贷门”事件

风险点8：“多户贷、一户用”带来的风险

【案例】对联保模式的反思

风险点9：文本、表单不规范带来的风险

【案例】借款申请表上这个常规设计，你有吗？

风险点10：人员素质无法满足业务需求的风险

风险表现、防控措施、典型案例（ 详解分析 11-20）

风险点11：未要求配偶做共同借款人带来的风险

【案例】被执行人名下没财产，但其配偶名下有财产，我能直接执行吗？

思考：让配偶做共同借款人还是保证人

风险点12：借款未到期，保证人死亡带来的风险

思考：老板和企业能做共同借款人吗？/【案例】借款未到期，保证人死亡，保证人的遗产能用于承担责任吗？

风险点13：对身份证、户口簿、结婚证的审查不严带来的风险

【案例】身份证被人冒用去贷款银行审查不严担责赔偿/附：身份证、户口簿、结婚证审查要点

风险点14：对征信报告审查流于形式带来的风险

【案例】征信报告中的“小秘密” 附：银行征信报告审查要点

风险点15：贷前调查前未充分准备带来的风险。

【案例】客户不停接打手机、人不在、章不在、原件不在，如何破？

风险点16：信息调查不充分带来的风险

【案例】“想当然”带来的风险   附：贷前调查要调查哪些信息？

【案例】被神话的三品、三表

风险点17：未有效识别借款人虚假资料带来的风险

【案例】：银广厦造假案   附：常见贷款欺诈类型及应对措施

风险点18：调查渠道狭窄带来的风险

【案例】“流氓”担保公司带来的启示/附：查询客户信息的多种渠道

思考：贷前调查过程中如何灵活运用看、听、问、核、析五种调查方法。

风险点19：不同“股东结构”带来的风险。

【案例】夫妻离婚带来的烦恼

风险点20：关联企业带来的风险

【案例】利用关联企业套取银行贷款案例附：关联企业风险分析及应对

风险表现、防控措施、典型案例（ 详解分析 21-30）

风险点21：用途欺诈带来的风险？

【案例】挪用贷款案例【案例】“好企业”借款就一定安全吗？

附：贷款用途审查要点（合理性、真实性）及常见用途欺诈类型

风险点22：“老板”带来的风险——人品+能力

【案例 】 机票引出大赌徒【案例】借款人欠赌债跑路带来的启示/【案例】授信审查识别客户，避免贷款损失/思考：如何评估老板的人品和能力？