7月1日"投资者适当性管理"实施倒计时，多家券商已先行"多步"

券商中国 · 公众号 · 财经 · 2017-05-13 20:08

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与投资者密切相关

国信证券相关负责人介绍，《办法》在投资者保护方面提出了许多新的、更严格的要求，如7月1日后执行新规，可能在一定程度上会影响客户的体验。同时，《办法》将投资者分为普通投资者与专业投资者，在规定普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护的同时，也对投资者应履行的义务做出了规定。对于投资者而言：

（1）强调“买者自负”的理念。

投资者应当了解产品或者服务情况，购买产品时，应关注产品的流动性、到期时限、投资方向、投资范围、杠杆情况、结构复杂性、同类产品或者服务过往业绩以及其他因素。在听取经营机构适当性意见的基础上，投资者应根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

（2）采集的客户信息更加详细、多样。

投资者在办理业务时应真实填写基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好、可承受损失的意愿等情况，《办法》在需采集的客户信息中新增了“诚信记录”和“实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人”的信息项，在执行过程中需投资者配合提供。同时，《办法》明确规定，如不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任。

（3）部分业务门槛提高，适当性匹配更加严格。