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史上最全的投资银行部门介绍、考证、面试、薪水、升职

金融先生MrFinance  · 公众号  · 金融  · 2018-04-29 21:30

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投行的工作非常辛苦,每周70-90个小时不等,有些甚至会超过100小时。 尤其是外资有行,虽然坐的是商务舱住的是五星级酒店,但事实上毫无生活可言,更谈不上工作生活平衡。出差是再平凡不过的事,项目慢的一住就是几个月,项目快的几天后就回去。有人进去后受不了这样的强度离开,也有人乐此不疲。虽然毕业生如此狂热的追求这个职位,但其实很少有人会在里面待一辈子。当然国内外投行还有一个很大的区别就是“保荐人”,内容很多有兴趣的小伙伴可以去查一下。

投资银行部门是下属“资本市场部”,有些机构单独把投资银行剥离出来,有些则继续保留。资本市场分为:

股权资本市场Equity Capital Market(ECM)

债务资本市场Debt Capital Market(DCM)

其他资本市场Other Caoital Market(OCM)

先前讲到投资银行部门会负责帮企业融资上市,具体融资融多少?上市的价格是多少?等等,关于定价、沟通就是由资本市场部来操作完成的。


给学生的建议:

对于非211 985的学生,进投行部确实是一件非常困难的事,这个部门本身岗位就少,需要的基本上都是精英中的精英,尤其在国内每年如此之多的毕业生情况下,投行的岗位竞争变的越发激烈。我能给出的建议只是分两步走:

第一步:先入行拿经验再跳槽。国外有精品投行,国内也有承揽业务的公司,虽然名字可能不为大众所知,但他们也会拿到一些关于并购、融资、发债之类的项目,如果能拿到有此类的岗位,哪怕是项目打砸职位尽可能去参加。

第二步:先在金融行业工作一段时间后,再通过熟人引荐去投行部门,或者搞好猎头关系,通过猎头进入。如果当你起步不如别人的时候,不要冲着钱去,记住你去的目的只是拿经验。许多学生看不上小公司,眼高手低是新人入行的大忌。先具备一定的能力再通过内部推荐入职会更方便,时间稍稍晚几年是没有办法的事,毕竟早期技不如人


需要的证书:

由于上市融资都会涉及财务、法律、审计等问题,如果你具备其中任何一项能力,都会帮到你不少,尤其在 国内投行:证券从业资格证+CPA+律师背景 等。对于外资投行,有个关于CFA的误区我几乎每次讲座都会提到,很多人考CFA目的是去投行,但非常可惜,外资投行对CFA不感冒,外资投行更喜欢名校学生或者MBA,这本证更适合做基金经理和Portfolio Manager。早期投行业务基本以上市为主,现在业务越来越多元化并购重组,资产证券化等新产品的增长,这让投行业务不断的发展,同时也给了毕业生创造了更多的机会接近投行。



之前我写的一篇关于CFA和CPA对比的文章可以参考一下:

找工作我更需要CFA还是需要CPA?点击浏览全文




【投资管理部 Investment Management Division】

投资管理部下设“资产管理Asset Management"和"财富管理Wealth Management"两个部门(下文将一一涉及)这个部门的人会给AM和WM提供全球投资的信息,粗略的分类他们会被分成:Client Solutions and Investment Strategies两块:

机构的Client Solutions主要面对主权基金,保险公司,养老金等超级重大资产;

Investment Strategies就是我上文说到的研发组合投资的策略以及为客户量身定制产品,涉及内容有:Equity, Fixed Income, Altervatives, Multi-Asset Class。


给学生的建议

申请这个岗位直接参考之前AM和WM的建议即可


需要的证书

同样证书也参考AM和WM即可




【 私人银行部门 Private Bank / 财富管理 Wealth Management】

私人银行-听着就是一个牛逼的部门,追溯到最早的时候就是私人开的银行,演变到今天,私人银行部门吸纳了市场上各种高净值客户(有钱人)的资金,客户拥有私人1对1的服务,只要客户有需求,私人银行都能满足。

在这个部门工作多数时间在和人打交道 ,大部分都是手握社会80%财富的上层精英,和很多人心中的土豪形象不同的是,这类人大部分都很nice。当然,不是和他们喝茶聊天那么简单,私人银行在出售服务的同时也需要向客户出售金融产品,兜售保险,直说就是留住客户并且帮忙打理闲置资金。

你的第一反应可能和银行客户经理做的事情是一样的,只是钱多钱少的问题,是的,私人银行和普通的客户经理做的事情确实很类似,但却存在本质区别。由于私人银行服务的客户都属于少数精英阶层,和他们对话还要销售业务对从业者自身的要求也极高的,无论是眼界,知识面,人脉都需要达到和他们客户匹配的高度,这些全都凭自身的魅力和经验造就。显然这对刚毕业的大学生来说难度相当大,甚至对于一些资深金融人士挑战也很大,正因如此,私人银行大部分都是从业内进行调动和跳槽,即使招收应届生也所以助理为多。

我听很多人把这个部门理解成“拉客户”,那我断定你一定是个刚入职的新人不懂其中的奥妙,在投行业务急剧萎缩的状态下,私人银行部门逐渐成为了各大投行争相抢占的高地,也为企业提供了大量可只配的资金和源源不断的收入。


给学生的建议

既然私人银行主要与人打交道,那从业者本身魅力就显得非常重要了,这个岗位拼的不止是能力,更多的是为人和处事,再说的直白点, 让你的客户喜欢你远比你有很强的能力重要的多 ,对于企业来说能维持住客户才是最重要的。

这个岗位需要的知识面非常广,游艇雪茄红酒到移民置业教育都需要知道,我会建议所有选择私人银行部门的同学们务必扩大知识面,经常出去社交,不要窝在自己的学校和城市,“阅人”远比“阅读”重要的多。难道说能力不重要吗?当然不是,做私人银行家必须是个通才,你需要懂但未必需要精通,因为公司会给你配置强大的分析师后援团,涉及专业问题会有你的后援团支持你完成。


需要的证书

外资私人银行对证书没有强硬要求,国内从业银行、保险、基金、证券各类从业资格在所难免免




【资产管理部 Asset Management】

资产管理Asset Management和财富管理Wealth Management的区别是:资产管理通常服务机构客户,而财富管理服务的是个人客户。资产管理主要为企业管理财富,大型企业账面上的资金数量会异常庞大,这些资金部分为短期流动资金,另一部分处于闲置或者备用状态,资产管理部门需要合理的为企业安排资金,做好市值管理、投资顾问、并给出合理的投资建议,帮助企业资金达到保值或者增值的目的。资产管理是个非常大的部门,里面分成分析研究、产品研发、风险控制、投资经理。







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