专栏名称: 投资者报

银行 | 金融监管持续高压今年银行业罚单平均一天开10张

投资者报 · 公众号 · · 2018-05-15 08:00

正文

请到「今天看啥」查看全文

不过据《投资者报》记者了解，银保监会5月4日披露的行政处罚信息公开表中对3家银行的处罚主要基于2016年现场检查的结果。

“根据《中国银监会现场检查暂行办法》，监管部门近年来对银行的公司治理、经营管理、业务活动和风险状况陆续开展现场全面检查，这次处罚的是2016年在现场检查中发现的部分银行业务违规问题。”知情人士向《投资者报》记者介绍。

对此，一家涉事的银行相关负责人向《投资者报》记者表示，针对检查中发现的问题，该行高度重视，已及时制定整改措施并持续加大整改力度，不折不扣将监管要求落实到位，目前总体已整改到位。此外，该行对内部相关责任机构和责任人进行了严肃问责，通过完善制度、优化流程、强化监督等手段提升相关机构和业务的管理水平，并已缴纳相关罚款。

两银行单张罚单达200万元

当然，监管检查的纵深度并不止于银保监会层面。地方银监局和银监分局也加大监管，处罚频率增高，虽然金额多数在几十万元，但在个别具体案例中，上百万的罚单仍不时出现。

例如近一个月内，浙江民泰商业银行杭州分行和上海农商行均出现了200万元级别的罚单，相对较大。

其中，浙江民泰商业银行杭州分行由于问题多与内控和风险管理有关，例如违反监管规定掩盖资产质量，违规发放房地产开发贷款，办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，贷款资金转存保证金、虚增存贷款，贷款资金被挪用，员工管理不到位、未及时发现并纠正客户经理出借资金给客户使用等，被浙江银监局罚款人民币205万元。

上海农商银行也接到了一单200万元的罚单，主要涉及违反宏观调控政策，包括2016年至2017年，该行对某同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目未尽合规性审查义务；2015年8月，该行对某同业资金违规投向资本金不足的房地产项目未尽合规性审查义务；2015年6月至7月，该行部分同业资金被违规用于证券交易；2017年，该行某同业资金被违规用于股权投资。与此同时，4月19日，在同期披露的罚单中，上海银监局还有3张行政处罚信息，连同上述处罚合计9项违法违规事实共被上海银监局合计罚款450万元。