两面针“不差钱却借钱”的背后真相...

主要观点总结

本文主要介绍了柳州两面针在存款与贷款方面的差异利率情况，揭示了存款利率高于贷款利率的商业逻辑。同时，也提到了两面针的经营状况，包括其主营业务、2024年的营业收入和扣非净利润等。

关键观点总结

关键观点1: 两面针的存款利率高于贷款利率

两面针的年综合平均存款利率为3.26%，最高的存款年利率高达3.8%，而公司贷款均享受优惠、贴息后的利率，优惠或贴息后贷款利率最低的只有0.22%，最高的也只有2.6%。这种情况在商业逻辑上显得特别，引起了人们的关注。

关键观点2: 两面针在货币资金与借款上的特殊操作

两面针在拥有大额现金的同时新增短期借款，这引发了上交所对其货币资金使用情况的问询。公司在资金运用上可能存在一些特殊的操作或策略。

关键观点3: 两面针的主营业务及财务状况

两面针主要从事口腔护理产品、个人洗护品、酒店日用品等的研发、生产和销售。在2024年，公司实现了营业收入10.53亿元，但扣非净利润只有895万元。这也反映了公司在经营上面临的一些挑战和压力。

正文

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上交所对两面针 2024年年报问询第一个问题：年报披露，报告期末公司货币资金12.73 亿元，占总资产比重 46.78%，短期借款 0.90 亿元，同比增加 55.17%。公司在持有大额现金的同时新增短期借款。 上交所要求公司说明公司在货币资金较多的情况下对外新增借款的原因及合理性。

2024 年末，公司账上货币资金余额 12.73 亿元 ，其中母公司期末货币资金余额 11.42 亿元，占比为 89.71%。母公司账上资金较多，是2019 年公司将持有柳州两面针纸品有限公司、柳州两面针房地产开发有限公司股权，以及公司对这两家公司的债权转让给产投集团，实施重大资产交易，获得对价本金及利息约12亿元。

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