可溯金融调查：被曝自融背后“巧合”颇多

神秘的1.5亿融资

工商信息显示，可溯金融实际运营的公司名称为国鼎文化科技产业发展股份有限公司。公司成立于2014年3月17日，注册资金为5000万元人民币，法定代表人为刘建英。目前，该公司由刘允标（持股比例47%）、华鼎国学研究基金会（持股比例20%）、徐力（持股比例18%）、王平（持股比例15%）四名股东，其中刘允标为实际控制人，并担任可溯金融监事一职，可溯金融现任CEO宋军宏亦为公司六名董事之一，宋同时为华鼎国学研究基金会理事。

根据可溯金融官网发展历程介绍，可溯金融正式上线是在2014年9月17日，此时，国鼎文化科技产业发展股份有限公司已经对外使用“可溯平台”品牌半年。

2016年6月28日，可溯金融低调“宣布”，可溯金融完成A轮1.5亿元融资，投资方为苏州丛蓉投资基金。之所以说低调，是因为，记者利用关键词搜索发现，该信息并未有官方媒体报道，门户流通途径也均为娱乐、房产等频道。

目前网络留存的文章描述此次融资过程称，可溯此次引入的投资方为苏州丛蓉基金，该基金行事一贯低调、投资风格稳健。据悉，此次投资可溯平台是苏州丛蓉投资“互联网+金融+农业”领域的第一单，也是该投资方迄今最大的一次投资行为，其介入“互联网+金融+农业”领域的决心与魄力可见一斑。

记者查询该基金工商信息发现，公开信息中所说的苏州丛蓉基金实际指的是苏州丛蓉扬帆创业投资合伙企业（有限合伙），为苏州丛蓉基金旗下基金之一该有限合伙成立于2015年11月6日，法定代表人为苏州丛蓉顺势投资管理合伙企业（有限合伙）。股东为苏州丛蓉顺势投资管理合伙企业（有限合伙）、深圳中证金葵花基金管理有限公司以及董蕾。

颇为奇怪的是，投资已经完成近1年时间，苏州丛蓉基金并未出现在可溯金融的股东名单之中，那么这笔资金究竟到账与否？苏州丛蓉基金投资可溯金融的逻辑又是什么？目前持股比例如何？

记者致函、致电苏州丛蓉基金，该公司工作人员称，老板出差，目前无法接受采访。截至发稿，对方尚未回复上述问题。

海华永泰律师事务所高级合伙人王进律师在接受记者采访时分析称，可能存在三种情况：基金公司以其他形式出现在股东中、工商资料未来得及更新和虚假投资。

拆标自融

记者调查发现，可溯金融目前平台由项目标的和债权转让两部分产品构成。其中，项目标的又分为企业供应通、企业供应贷、优农企融贷、个人消费贷等。按照目前外界质疑信息，优农企融贷中大部分标的均被一家“当地茶叶合作社种茶大户”借款人借走。借款人信息中显示，借款人所在农业专业合作社为当地政府农业重点扶持企业成立于2010年11月，注册资金1000万元。根据工商资料信息排查，一家名为“建德市乾潭镇罗村村茶叶专业合作社的组织”与标的中披露各项信息吻合。而这家合作社的法人及实际控制人均为一名叫“刘允标”的人。