2017.06.20 投资者适当性管理办法与双录

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这个是施行模板，各家券商的具体问题可能略有不同

以下是各题目的评分和总分分档表。

新开户完全要按照这个《管理办法》的指引来操作，不能随便越级交易投资品种。

但是目前尚不清楚当初已经做过风险测评的老用户到底要怎么办，因为很多老用户开户年代比较远，很多关于收入、年龄、对市场的认知、投资经验都在变化，如果按照当初开户在营业部存档的风险测评结果来进行的话，显然是不合理的。

不知道券商是不是会在《管理办法》施行之后，给老用户们一个重新测评的机会。

如果要重新测评，大家可以先看看上面截图的问题和评分标准，各家券商虽然题目可能略有不同，但是套路都是一样的。如果重新测评的话，我们可能都只能选择“激进”了。

如果投资者“不幸”被评级为低风险用户，但还是想参与高风险品种的话，那么就只有一种办法了 —— 除非签署‘产品或服务不适当警示及投资者确认书’，确认了可以交易中风险以上的品种，才能买卖股票。 ”

而签署《产品或服务不适当警示及投资者确认书》的过程就要在“双录”的条件下进行，所谓“双录”就是在确认书签署过程中，要进行录音和录像。

券商执行“双录”的流程和要求如下

（一）背景光线应当适宜，背景需有证券公司名字字样，录制的声音应该清晰；

（二）互动环节客户的回答符合要求，互动过程清晰无杂音；

（三）“双录”工作人员和客户“同框”；能清晰辨别员工和客户的面部特征；

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