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[头条]外管局为何要采集千元以上银行卡境外交易信息

金融我闻  · 公众号  · 金融  · 2017-06-03 11:56

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这意味着,从9月1日起,如果消费者用境内借记卡或者信用卡等,在境外取出任何一笔现金,或者进行任何一笔超过千元以上的消费,此交易信息均会由银行报送给外管局。



为何会下发此通知?外管局官网称,这是为了“加强银行卡境外交易监测管理,维护银行卡境外交易秩序”。


一位外资行中层对财新记者指出, 近年来境外提现金额较大、乱象较多 ,比如澳门一些珠宝店、手表店,就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买,然后兑以现金;或者是 通过倒卖银行卡,进行境外取现, 构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”


6月2日晚,外管局相关人士接受财新记者采访时进一步表示,通过数据采集,将银行卡境外消费、境外取现跟消费者的个人信息匹配,其主要目的是加强对银行卡境外违法违规交易的管理。外管局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规用卡。


据其介绍, 2016年全年境内个人持银行卡境外交易总额超过1200亿美元。 为了完善银行卡跨境交易统计的透明度,提高银行卡跨境交易的数据质量,外管局发此通知。


该外管局人士强调, 此通知是外汇局开展早已部署的例行工作,跟当前的外汇形势无关,更不涉及现有外汇管理政策的实质改变。 “数据采集和管理政策调整完全不同,数据采集是实施管理的信息基础,数据采集与政策调整之间并没有必然联系。”


不过,市场仍有所紧张,认为“超过1000元人民币就要采集信息,是不是小题大做了?”对此, 该外管局人士回应财新记者指出,经过数据分析,80%以上的银行卡境外消费单笔金额都在1000元人民币以下,这意味着,绝大部分的消费数据都不会被纳入此次数据采集的范围内。 此次外管局是从发卡金融机构直接采集相关数据,不涉及个人申报,因此采集标准设置的高低,都不影响个人实际使用银行卡进行交易。







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