[头条]外管局为何要采集千元以上银行卡境外交易信息

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这意味着，从9月1日起，如果消费者用境内借记卡或者信用卡等，在境外取出任何一笔现金，或者进行任何一笔超过千元以上的消费，此交易信息均会由银行报送给外管局。

为何会下发此通知？外管局官网称，这是为了“加强银行卡境外交易监测管理，维护银行卡境外交易秩序”。

一位外资行中层对财新记者指出， 近年来境外提现金额较大、乱象较多 ，比如澳门一些珠宝店、手表店，就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买，然后兑以现金；或者是 通过倒卖银行卡，进行境外取现， 构成“蚂蚁搬家”式“转移资产” 。

6月2日晚，外管局相关人士接受财新记者采访时进一步表示，通过数据采集，将银行卡境外消费、境外取现跟消费者的个人信息匹配，其主要目的是加强对银行卡境外违法违规交易的管理。外管局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规用卡。

据其介绍， 2016年全年境内个人持银行卡境外交易总额超过1200亿美元。 为了完善银行卡跨境交易统计的透明度，提高银行卡跨境交易的数据质量，外管局发此通知。

该外管局人士强调， 此通知是外汇局开展早已部署的例行工作，跟当前的外汇形势无关，更不涉及现有外汇管理政策的实质改变。 “数据采集和管理政策调整完全不同，数据采集是实施管理的信息基础，数据采集与政策调整之间并没有必然联系。”

不过，市场仍有所紧张，认为“超过1000元人民币就要采集信息，是不是小题大做了？”对此， 该外管局人士回应财新记者指出，经过数据分析，80%以上的银行卡境外消费单笔金额都在1000元人民币以下，这意味着，绝大部分的消费数据都不会被纳入此次数据采集的范围内。 此次外管局是从发卡金融机构直接采集相关数据，不涉及个人申报，因此采集标准设置的高低，都不影响个人实际使用银行卡进行交易。

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