重磅！平安信托14.5亿存款被套取！ 6.84亿本金仍未归还！

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相关合约要求，除了银行支付利息，还需要有企业为这笔存款支付贴息，贴息不到5%。算上银行支付的利息以及企业支付的贴息这笔资金实际可以获得8%的回报。

对平安信托来说，这是一笔极有保障的生意。一方面企业支付的贴息需要在他们将款项存入银行之前，就以顾问咨询费的名义打入到平安信托的子公司。当贴息到账之后，平安信托才会以定期存款一年的方式将款存入银行，本金也万无一失。

不过中国农业银行山海分理处内部人员与相关用款企业通过多重造假，将平安信托所谓的定期存款随意支取。

到2015年元旦前后，一笔3亿元的定期存款到期账户内却空空如也，平安信托工作人员这才发现，他们持有的由农行开具的定期存单，实际上是伪造而来。这一涉嫌诈骗平安信托14 .5亿巨资的案件才得以浮出水面。

疯狂造假： 假冒的农行介绍信，伪造的平安信托印鉴，伪造的定期存单

起诉书显示，平安信托与农行山海分理处的这一合作，由平安集团大连分公司业务人员周某德发起。

周某德需要为平安信托日聚金1号资金池寻找投资项目。农行方面则是由中国农业银行驻马店分行山海分理处工作人员姚某堂出面。 这样的合作要通过平安信托内部的业务部门、风险评估部门以及法务部门等多方评估，才能获得通过，签订有关合作协议。

获得通过之后，理应由平安信托工作人员在农行山海分理处当面开设账户，以保障开户的安全。 不过据检方起诉，在农行工作人员姚某堂的配合之下，来自深圳的资金中介人员肖某静携带假冒的农行介绍信，前往平安信托位于深圳的办公室，代为领取了有关开户手续。

平安信托出具的有关文件并未被用来开户。检方起诉显示，包括农行山海分理处业务人员姚某堂以及多家企业老板在内，多人使用伪造的平安信托印鉴等，开设了平安信托位于农行山海分理处的账户，并能通过伪造的平安信托印鉴等随意支取账户的款项。

当平安信托将款项打入该公司开设在农行的账户之后，曾经担任过农行山海分理处主任的姚某堂等人则使用伪造的存单，交付给平安信托公司，营造了定期存款的假象。

实际上按照规定，这样的存单应该由平安信托工作人员在农行柜台上领取，以保障存单的真实性。但从事后的审查来看，平安信托工作人员并未直接从柜台领取这些存单。 由此，这一平安信托的账户实际上被多家企业控制在个人手中，资金也并未定存，而是被随意支用。

骗局败露： 第三笔款项到期后无法按时到账回款才发现存单竟是伪造

南都记者获悉，平安信托的首笔3亿元款项在2013年6月到账，此后一年内接连有四笔款项到账，总计金额14.5亿元。

按照农行工作人员姚某堂等人事先的商量，首笔款项部分被段某帅、李某捐等河南商人使用。存款一年期满后，这笔款项要从平安信托位于农行的账户，转回到平安信托日聚金1号的账户。平安信托也要派人前往河南办理有关解付手续，领取有关的解付凭证。

实际上一年后到期之时，段某帅已经面临无法还款的窘境。为了避免骗局败露，农行工作人员姚某堂甚至张罗帮段某帅找他人借钱还款，但款项仍没有按时到账回款。

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