【毕马威观点】投资五大领域完善金融合规

毕马威KPMG · 公众号 · · 2017-10-11 18:43

正文

合规文化

金融机构拥有完善的合规文化可为日常遵循监管要求和责任奠定基础。企业未能建立合规文化可能会产生巨大的成本，包括罚款、声誉损害和业务损害。

监管机构愈来愈重视金融机构的合规文化，包括反洗钱文化。在全球范围内，监管机构正在把合规文化欠佳视为是许多不当行为的根本原因。金融机构投资和完善合规文化其实就是从根本上控制和减少不当行为。

整合

金融机构过去一直是独立地去应对金融犯罪行为，这限制了金融机构进行评估、回应和解决问题的能力，导致重复工作和成本高昂。监管机构目前期望金融机构之间能够对金融犯罪行为采取一致的做法。从短期来看，金融机构可以从建立更好的协调和沟通机制开始。

金融机构应通过充分整合团队、系统和流程来拆除业务部门之间的障碍，防止金融犯罪框架，还可以改善资讯共用，减少冗余，并允许更多的协作和更精准的战略视野。金融机构还可以从分解业务单位和个性化管理金融犯罪风险的方法中获益，这将提高金融机构统一了解和管理金融犯罪风险的能力。