首部金交中心专项监管文件：明确合格投资者要求！

1、 再次强调不得开展基础资产为一行三会监管金融产品的业务。 按照“实质重于形式”的穿透式监管原则 ， 要求各金交中心的的交易产品穿透至底层基础资产进行认定。

2、 暂停经穿透后融资主体、基础资产在省外的业务。 确有需要开展省外业务的需经所在地设区市级监管部门同意，省属交易场所应经省金融办同意。

3、 强化规范投资者市场性管理，明确合格投资者要求 。

合格投资者应当具有较强风险识别和承受能力，并符合下列条件之一：

（一）证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等依法批准设立的金融机构，以及依法备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人；

（二）证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品等金融机构依法管理的投资性计划；

（三）社会保障基金，企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，以及依法备案的私募基金；

（四）依法设立且资产不低于一定指标的法人或者其他组织；

（五）自然人投资者名下金融资产不低于50万元人民币，且具有2年以上金融产品投资经历或者2年以上金融行业及相关工作经历。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

4. 坚持私募性质，实际持有人累计不得突破或变相突破200人限制。 将同一项目拆分为若干金额较小的子项目发行的，应穿透核查最终投资者是否为合格投资者，合并计算投资者人数 。

4、 明确信息披露细则。 要求向投资者披露有关业务的基础资产情况、资产负债情况、资金用途、担保方式及其他增信措施情况；已发行产品发生可能有较大影响事件时，需披露临时报告。

5. 对存量业务进行全面摸排整改，整改到位之前暂停新设交易产品报备工作。

6. 要求建立防范利益冲突机制、完善风险防控制度和应急处置机制。

省金融办关于进一步加强金融资产交易中心

监管工作的通知

浙金融办[2017]64号

杭州市、温州市、嘉兴市金融办，浙江金融资产交易中心、浙江浙商国际金融资产交易中心：