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新浪基金理财攻略:社会中坚60-80后,你们的基金理财组合来了!

新浪财经  · 公众号  · 财经  · 2017-03-21 17:36

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来源:新浪基金

作者:新浪基金小秘书


前几天我们讨论了 90后投资套路 :《90后投资小白,你要的投资套路来了》 ,大家已经很了解啦,接下来我们一起来讨论60-80后的投资方法!


60、70、80后,大多已经有了一定的投资经验,赚过,也可能亏过,对投资理财产品的收益和风险有或深刻或不深的感受,又年富力强,是社会的中坚力量,在工作之余,具有较丰厚的闲置可投资产,资产具有增值的需求,也具有经历几轮牛熊周期的时间,能够承担较高的风险。适合你们的基金理财组合是什么样的呢?在新浪基金实盘大赛的组合中,已经赛出了多个符合60-80后需求的基金理财组合,有需要的投资者可以一键跟投。在后续的文章介绍中,我们会一一剖析这些组合的优劣点,今天首期介绍的是 80后父母亲养老组合 。



该实盘基金组合主理人为新浪仓石张为,组合具有五大特点,运用了五大基金组合投资策略,获得了较好的业绩,截至2017年3月13日,实盘运行84天,收益为5.27%,同期沪深300涨幅为3.52%,该组合最大回撤3.37%,波动率1.96%。


该组合为偏积极的平衡型基金组合,通过均衡型优秀基金经理配置策略、景气行业轮动策略、全球市场配置减少波动策略、指数增强等策略,争取收益略高大盘、回撤、波动小于大盘。


总的来说,该组合的优劣势如下:


1、该组合的风险收益等级为中高等级,业绩比较基准在80%*沪深300指数附近,组合成立之初于震荡市,持有了90%的股票基金仓位,10%的债券型基金,随着市场的上升,持有了100%的股票基金等权益类基金。


2、持有过的基金都是历史业绩稳健优秀的基金,基金经理经历过牛熊的考验,具有卓越视野,深邃的洞察力,优秀的投研能力。


3、五种策略五重保险。


一是选取优秀的指数增强策略基金经理管理的基金, 指数增强策略的优秀之处之前我们有论述过  ;


二是优秀行业轮动,选择到了赛季中表现较好的消费、环保基金,贡献了不错的收益。


三、选择行业均衡性持仓的基金经理,比如泓德成长,华泰柏瑞量化增强。


四、用小部分仓位的QDII、商品基金平滑波动。


五、前期持仓以价值型为主,中期加入估值更为合理的港股中小盘,近期加入了一些高成长的景气性行业基金,比如高端制造、人工智能。







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