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“按照资管新规的规定,结合自身资源禀赋,对发展方向去做调整。信托公司应该找到属于自己的‘专属捕鱼区’,挖掘自我的特色禀赋,不论是资产管理,还是财富管理,必须要有一技之长。如果完全依靠通道,尽管规模可能做很大,但后劲并不足,业务基础薄弱,并不利于信托业务长久稳定的开展,所以,通道业务一定要减少。” 杨晓波指出。
与此同时,为了防范经济过度“金融化”,有效促进金融资源的“脱虚向实”,早在资管新规落地之前,安信信托已将业务转向“实业布局”领域。
在杨晓波看来,信托公司如果完全把主动管理方向放在偏债类的业务设计、运营上,就必须和银行进行正面竞争,生存空间会相当有限。而如果完全倾向于标准化资产业务创新,又面临着基金和券商的挤压。所以在“标”与“非标”可以转换的基础上,发挥信托公司布局实业的独特优势,打造资产配置能力、净值管理能力和人员专业能力兼具的核心竞争力,做精做细实业投资业务,不仅无需应对其他资管机构的竞争、抗衡,也是遵循信托公司天然的禀赋。
“研究产业、支持实体,实体经济产业不光需要‘债’,更需要‘股’。‘股’可以提升公司的净资产,增加公司在市场上获得更多‘债’的能力。而这方面的非标准的业务,信托公司有天然的优势,会大有作为。”杨晓波说道。
据悉,目前很多信托公司已经在结合自己的资源禀赋,进行一些努力和探索。安信信托相关负责人告诉《投资者报》记者,公司目前已经进驻的产业有现代农业、清洁能源、城市更新、互联网基建、大健康(生物医药)以及大消费和高端制造领域的PE投资等。从公司前几年对上述行业所做的投资布局,和始终坚定打造投资能力、提升风控能力、培育合作伙伴的效果来看,这些业务领域目前所带来的信托收入回报是比较可观的。
当然,发展不忘责任。为了增强财富管理功能,给投资者解决理财、传承乃至公益方面的需求,也为信托公司做实业布局引来更多期限匹配、可长期支持实体经济的资金,安信信托在家族信托、公益信托、慈善信托等发展基础上,近期又首创了一款将金融服务与养老权益相结合的养老信托产品,依托制度赋予的资产隔离功能,保障养老资金的安全,依靠理财能力为养老消费提供资金,以打造高端品质的颐养消费平台,使之可永续传承,成为家庭全生命周期资产管理的有机组成部分。
除了前述连获监管与市场认可,安信信托还获得大公国际主体信用等级AA+评级及“稳定”评级展望、中国银监会监管评级A-级、上海证券交易所信披等级A级等权威行业评级。