正文
“公司跑出这样一个主,我根本想不到,合同和票据都是分开的,他居然都能搞到,我就信了,而且利率也高,就赶紧介绍客户买,我弟弟和妈妈都投钱买了,有些还是借的钱。”据投资者提供案发后与销售经理拥某的通话录音,拥某如是表示。
不过,法院判决书还显示,拥某证实高普宾让其介绍客户办理华宸信托合同转让,按信托资金金额给予提成,获取高普宾给予的提成93万余元。
那么,如果是高普宾可以利用管理空白合同便利偷出空白合同,那么资金缴款收据又是如何获得的呢?
答案是,他有协助的同伙。
券商中国记者获取的呼和浩特中级人民法院的刑事判决书显示:2012年4月至2014年3月,高普宾利用管理华宸信托空白合同的工作便利,私刻该公司公章、财务专用章、业务专用章、合同专用章,伙同被告人包保成私自打印华宸公司空白资金缴款收据,并以包保成、孔宾、刘治国、马正荣、陈永明、拥军等23人为信托受益人的名义,伪造华宸公司资金信托合同、信托受益权转让协议、转让申请书,以信托受益人转让或者抵押该信托产品为由,先后骗取被害人李某、李某仙、陈某平等22人人民币共计7558.7万元。
潜伏三年,诈骗金额为7600万元的高普宾案最后又是如何东窗事发的呢?
应该说天网恢恢疏而不漏。
“2014年3月21日,有个叫闫峰的自然人在呼和浩特赛罕区法院起诉华宸信托发行的信托计划,公司才发现相关合同和缴款收据系伪造,高普宾也承认了合同诈骗的事实,公司劝说高普宾去自首。”在去年1月19日,华宸信托与投资者沟通会上,华宸信托法律合规部负责人胡宇沙向投资者介绍了该案件最初暴露经过。
闫峰为何要起诉华宸信托?券商中国记者通过全面调查,发现华宸信托2014年年报对此事有过披露。即2014年3月20日,自然人闫峰向呼和浩特市赛罕区人民法院诉称:闫峰于2012年2月15日以800万元认购了公司发行的“华宸金山5号重庆好莱坞商业广场特定资产收益权投资集合资金信托计划”,其要求我公司兑付相应信托本金及收益,并赔偿逾期兑付的损失。
华宸信托查明,闫峰并非该信托计划的委托人,其提供的资金信托合同、信托缴款收据系伪造。
5月17日,华宸信托对券商中国记者表示,在公司自查发现高普宾可能涉及刑事犯罪后,即停止了高普宾相关工作,在公司的压力下高普宾到公安部门自首,该公司也于2014年3月27日正式与高普宾解除了劳动合同关系。
2014年4月1日,呼和浩特公安局对高普宾实施拘捕,对高普宾多年的诈骗行为进行侦查,侦查后的结果触目惊心。
公安侦查结束后,当地检察院对其提起了公诉。2015年12月24日,呼和浩特中级人民法院判处高普宾无期徒刑,从犯包保成判处12年。
胡宇沙称,法院判决书认定高普宾伙同包保成伪造公章私刻公章等行为,签订信托受益权转让,构成合同诈骗罪,总共金额即投资者损失的本金7558.7万元,“这个金额非常巨大,也是个很吓人的数字。”
同时,呼和浩特中院判决书还认定,高普宾还犯有诈骗罪,从2013年12月至2014年3月,以给付高额利息为由,骗取李某伟440万元,案发前归还40万元,尚有400万元未予归还。这意味着,高普宾通过合同诈骗和其他诈骗行为累计诈骗了7958.7万元,接近8000万元。
案发后,当地公安机关立马冻结了高普宾前妻郑某燕银行卡(内有用高普宾所得赃款购买的理财产品款230万元)、查封郑某燕、张某花用高普宾所得赃款购买的商品房两套(购买价格250.8万元)、扣押郑某燕保管的高普宾赃款30万元;查封拥某利用不当得利款购买的商品房一套(购买价格121万元),合计金额631.8万元。