“双录”本无罪，录过必有痕，从银行业到证券业有这么难吗？【附深圳局试点内容和报告要求】

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银监会领导在上海外资银行业负责人会议上的讲话（2016 年1月15日）提到的【抓好“双录”工作】明确要求：各机构要认真落实“分区、 双录 、 三公示”销售行为管理机制及同业公会自律公约。严格执行销售“双录”标准。

这次会议提出了银行业销售中双录的试点要求，也为后期的全行业实施奠定基础。

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《中国银监会办公厅关于印发2016年银行业消费者权益保护工作要点的通知》（银监办发[2016]64号）【督促落实理财产品和代销业务销售管理要求】中提出督促银行业金融机构在营业网点加强产品信息披露，严格在专门区域销售自有理财产品与代销产品，并在2016年底前完成销售专区内电子监控系统的安装配备工作，实现自有理财产品与代销产品销售过程 全程同步录音录像 。

这次通知中全面提出“全程同步录音录像”的要求。时间节点为2016年3月。同年9月，深圳局就双录进行试点（见附件），同年12月，证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，于2017年7月1日实施；银行业在2016年底要求落实到位。

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《尚福林在2017年银行业监督管理工作会议上的讲话银监会通报》（[2017]第1期）讲话第二条【坚持稳中求进，合理控制节奏准确把握力度】提出：我们坚持任何监管政策出台必须经过统筹酝酿、深入调研、征求意见和效果评估，确保监管政策出台的稳妥；坚持以监管工作会议、经济金融形势分析会、媒体座谈会等形式，多食度进行政策解读，凝聚行业共识，引导市场预期的稳定；注重重大政策循序渐进，先试点后推开，保持监管政策实施的稳健。 比如，2015年推动理财产品专区销售 并 同步 录音录像 ，强化行为监管；

从讲话中也明确了监管要求的双录具体要求，即同步录音录像。

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《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》（银监发[2017]6号）第十九条【加强金融消费者保护】明确指出在销售环节应充分做好产品的解释说明工作和风险提示工作，同时严格落实 “双录” 要求 ，做到“卖者尽责”基础上的“买者自负”，切实保护投资者合法权益。

该通知从保护投资者的角度对双录提出了明确要求，并明确了卖着有责基础上的买者自负，即以双录为抓手，在强化银行业风险提示和适当销售的基础上，把经营者的义务及责任进行了特殊保护。

此处同时也请金融机构明确关于涉及金融投资纠纷在监管规制及司法实践中经营机构的证明责任，做好内部合规管理。

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