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【思考】拿金融机构的钱放贷，有法律风险吗？

互联网金融 · 公众号 · 互联网金融 · 2019-05-07 18:20

正文

，即便是高出部分很少，也符合“高利”的要件。

3 现实中的追诉标准

有读者会问，即便是从事了高利转贷的行为就一定会被抓起来吗？这涉及一个 司法资源分配的问题 ，动用国家公权力需要成本，因此，追诉机关制定了相应的标准：

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予 立案追诉 ：

（一）高利转贷，违法所得数额在10万元以上的；

（二）虽未达到上述数额标准，但2年内因高利转贷受过行政处罚2次以上，又高利转贷的。

还有一个小细节，请大家特别注意：即便是金融机构负责人了解真相，明知对方要套取信贷资金还发放贷款，此时， 行为人并不因为受害银行的明知而脱罪， 而是依然成立高利转贷罪。

以上，请诸位业内朋友引以为戒。

备注：本案例为虚拟案例，如有雷同，纯属巧合。

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