荒谬还是荒唐？——起底老虎证券违规跨境开户始末

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14:31

记者将上述虚假的美股账单提交老虎证券开户审核流程并告知客服：“境外账户重新提交了。”对方回复：“OK”。

14:32

记者再次收到老虎证券“开户受理”通知邮件。

14:36

记者收到老虎证券“开户成功”通知邮件：“感谢您选择老虎，您的综合账户已成功开通。目前您已经可以开始入金操作了，马上入金开始您的投资之旅吧。具体的入金指引，可以登录个人中心来了解相关操作。”记者登录老虎证券账户系统，确认已经开户成功，资金账号为“6*****3”。记者注意到， 提交虚假的美股账单后，从再次受理开户申请到成功开通账户，用时仅仅4分钟。

18 : 26

老虎客服：“已开户完成了，之后记得港卡入金哦~”“汇款港币账户信息：老虎App-开户-查看入金指引-存入港币-eDDA（电子直接付款授权）快捷入金-绑定eDDA”“首次入金享500元港币迎新奖赏”。

第一次开户成功

荒唐的第二次开户：

使用同一虚假账单，竟开户成功

为了进一步求证老虎证券在证监会合规审查整改要求落实方面的具体情况，记者展开了深入的调查。

令人震惊的是，在第二次开户验证过程中，记者借用他人身份向老虎证券申请开户，仅对第一次记者本人开户成功时所使用的神秘美股账单中的账户持有人身份信息进行了简单替换，便将其作为存量客户证明重新提交了开户申请。

在第二次开户的过程中，记者还通过发送二维码的方式顺利完成了异地人脸识别、代替电子签名等关键身份核验环节，结果又一次轻而易举地成功开户。 这一情况无疑凸显了老虎证券在开户合规方面存在严重漏洞。

被二次使用的虚假美股账单

具体操作步骤如下：

首先， 记者在老虎证券先用手机号码、电子邮箱在其网站申请注册了一个账号。

随后， 记者将他人身份证件用于老虎证券开户申请，先后填报了国家/地区信息（内地客户必须选择“我不是美国公民、美国居民、美国绿卡持有者，或以其他方式被视为美国人而纳税”的选项）。

接着， 记者通过上传他人身份证（正反面）完成了自动填报个人基本信息，进一步随意填报职业信息、投资信息和资产信息等相关情况，并签署了所有相关协议。

最后， 记者代替他人完成了电子签名，提交了上述仅仅替换账户持有人姓名、地址，并不存在的美股账户证明材料，通过二维码安排他人在异地通过人脸识别完成了身份核验，并再次顺利完成了老虎证券的开户申请流程。

开户受理后，记者收到邮件和系统同步提示“您的申请资料已提交，预计2个工作日内开通或给您反馈” 。

3个工作日后，记者再次收到了老虎证券“开户成功”的邮件通知。登录老虎证券账户系统后，系统显示账户状态为“开户成功”，资金账号为“6*****6”。账户的具体功能模块包括存入资金、转入股票、下载App和提取资金等。

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